Khi đang có một khoản tiền nhàn rỗi hầu hết mọi người thường chọn tham gia vào kênh đầu tư để nhằm mục đích kiếm lợi nhuận và nâng cao nguồn thu nhập thụ động cho bản thân. Trong đó, đầu tư ngắn hạn là hình thức đầu tư được rất nhiều nhà đầu tư ưa chuộng. Vậy đầu tư tài chính ngắn hạn là gì và có những kênh đầu tư tài chính ngắn hạn phổ biến nào cũng như khi đầu tư tài chính ngắn hạn cần lưu ý điều gì?
Tổng quan về đầu tư ngắn hạn
Đầu tư tài chính là gì?
Đầu tư tài chính được hiểu là hình thức mà các nhà đầu tư sử dụng các khoản tiền nhàn rỗi đầu tư vào các loại chứng khoán như trái phiếu, tín phiếu kho bạc, cổ phiếu, thị trường ngoại hối, bất động sản hoặc bỏ vốn vào doanh nghiệp dưới hình thức góp vốn liên doanh, mua cổ phần để tìm kiếm lợi nhuận và gia tăng thu nhập cho bản thân.
Đầu tư ngắn hạn là gì?
Đầu tư ngắn hạn là những hình thức dùng vốn để đầu tư nhằm mục đích sinh lời và thu hồi vốn nhanh chóng trong một khoảng thời gian ngắn, thường từ vài tháng đến dưới 1 năm.
Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì?
Đầu tư tài chính ngắn hạn là hình thức đầu tư trong khoảng thời gian ngắn từ vài tháng đến dưới 1 năm vào cổ phiếu, tín phiếu và trái phiếu hay các chứng chỉ tiền gửi,… Hình thức này phù hợp với những đối tượng muốn thu hồi vốn nhanh chóng và mong muốn có lợi nhuận từ số tiền nhàn rỗi trong thời gian ngắn. Bên cạnh đó, đầu tư ngắn hạn cũng có thể thực hiện thông qua hình thức liên doanh bằng tiền hoặc hiện vật.
Theo đó, số vốn dùng cho các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn thường là nguồn tiền nhàn rỗi trong khoảng thời gian nhất định do đó cần phải được thu hồi trong thời gian ngắn.
Đầu tư tài chính ngắn hạn còn được gọi là đầu tư lướt sóng hoặc đầu tư tạm thời hay đầu tư chứng khoán khả mại.
Xem thêm: Đầu tư tài sản ngắn hạn là gì? Các chính sách đầu tư tài sản ngắn hạn
Đầu tư tài chính ngắn hạn có ưu/nhược điểm gì?
Đầu tư tài chính ngắn hạn có những ưu điểm và nhược điểm cụ thể như sau:
Ưu điểm:
- Ưu điểm lớn nhất của đầu tư tài chính ngắn hạn chính là thời gian xoay vòng vốn nhanh và có thể thu hồi vốn trong thời gian ngắn. Theo đó, khung thời gian của một lần giao dịch đầu tư tài chính ngắn hạn chỉ dưới 1 năm hay cũng có những khoản đầu tư chỉ diễn ra trong vài ngày.
- Bên cạnh đó, có một điểm cộng của đầu tư ngắn hạn nữa chính là tính thanh khoản cao. Điều này mang đến cho các nhà đầu tư sự linh hoạt. Họ có thể rút tiền mặt trong thời gian rất ngắn khi các cần tiền.
- Không có tâm trạng lo âu, thấp thỏm khi đầu tư bởi thời gian đầu tư không quá dài.
- Lợi nhuận, khả năng sinh lời cao. Lợi nhuận mà đầu tư ngắn hạn có thể tạo ra lớn hơn rất nhiều so với các kênh đầu tư khác trong cùng một khoảng thời gian.
- Đối với đầu tư ngắn hạn thì bạn có thể đầu tư ở nhiều lĩnh vực khác nhau và chỉ cần nắm bắt được xu thế đầu tư.
Nhược điểm:
- Mức độ rủi ro khá cao bởi biến động giá diễn ra mạnh mẽ và cực kỳ nhanh nên do đó chỉ cần bạn có chút sơ sẩy thì cũng có khả năng bị thua lỗ nhanh chóng.
- Phí hoa hồng và phí môi giới khá cao.
- Cần có nhiều thời gian ra để nghiên cứu thị trường.
Các hình thức đầu tư tài chính ngắn hạn phổ biến hiện nay
Hiện nay, có một số hình thức đầu tư tài chính ngắn hạn phổ biến như sau:
- Trái phiếu công ty có kỳ hạn dưới 12 tháng.
- Tín phiếu kho bạc.
- Kỳ phiếu Ngân hàng, chứng chỉ tiền gửi hay tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn dưới 12 tháng.
- Dùng vốn huy động để đem góp vốn kinh doanh vào một tổ chức khác từ các cá nhân, tổ chức khác với thời gian thu hồi vốn trong vòng 1 năm.
- Ngân hàng kinh doanh tiền tệ trên thị trường liên ngân hàng hay thị trường chứng khoán thông qua việc huy động các nguồn tiền nhàn rỗi trong xã hội để mua tín phiếu, trái phiếu hay cho vay ngắn hạn dưới 1 năm.
- Các quỹ đầu tư đang hoạt động trên thị trường chứng khoán
- Các cá nhân mua tín phiếu kho bạc hay trái phiếu chính phủ từ tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm dưới 12 tháng.
- Công ty chứng khoán giao dịch mua và bán các trái phiếu ngắn hạn,..
Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn sinh lời hiệu quả
Giao dịch với hợp đồng chênh lệch (CFD)
Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) được xem là một công cụ phái sinh tài chính hiệu quả, người mua/bán được phép trao đổi khoản chênh lệch giữa giá hiện tại và giá khi đóng hợp đồng của tài sản cơ sở. Giao dịch CFD có thể được sử dụng dựa trên nhiều loại tài sản cơ sở, bao gồm tiền tệ, chứng khoán và chỉ số hay hàng hóa.
Ưu điểm:
- Cho phép người chơi tham gia tiếp xúc trực tiếp với thị trường và vẫn có thể kiếm được lợi nhuận từ các giao dịch đó mà không cần phải sở hữu tài sản thực.
- Tỷ lệ ký quỹ thấp, chỉ từ 2%.
- Tỷ lệ đòn bẩy tài chính cao.
- Các sản phẩm trên thị trường CFD rất đa dạng do đó nhà đầu tư có thể tham gia ở bất kỳ thị trường nào mà bản thân am hiểu.
- Tính thanh khoản cao nên nhà đầu tư có thể thực hiện linh hoạt lệnh giao dịch mua bán bất cứ lúc nào một cách dễ dàng.
- Các nhà đầu tư khi tham gia thị trường sẽ không cần phải tốn một khoản phí giao dịch nào hoặc chỉ phải trả một khoản phí rất thấp.
Nhược điểm:
- Tỷ lệ đòn bẩy cao giúp nhà đầu tư mang về lợi nhuận lớn, tuy nhiên lợi nhuận lớn luôn song song với nhiều rủi ro do đó tỷ lệ nhà đầu tư bị thua lỗ cũng rất cao, thậm chí có thể đưa số dư trong tài khoản của nhà đầu tư về mức âm.
- Thị trường CFD là do một bên thứ ba mở nên rất khó để kiểm soát chặt chẽ.
- Sẽ có sự thay đổi đáng kể đối với mức giá mua vào và bán ra của nhà môi giới khi tài sản cơ sở trên hợp đồng chênh lệch có biến động mạnh. Khiến cho nhà đầu tư mất cơ hội kiếm lời ở những biến động nhỏ hơn khi mất một khoản tiền lớn để vào lại và thoát lệnh. Điều này đồng nghĩa với việc tỷ lệ thắng sẽ giảm xuống và tăng tỷ lệ thua, làm tổng lợi nhuận của nhà đầu tư bị ảnh hưởng lớn.
- Đặc biệt là thị trường cũng có khả năng hoàn toàn bị sụp đổ.
Đầu tư chứng khoán
Chứng khoán là một khoản đầu tư tài chính ngắn hạn phổ biến và nhận được sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư, kênh đầu tư này được đánh giá là phù hợp với cả những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường hay những người đã có nhiều kinh nghiệm.
Hiện nay, có các loại đầu tư chứng khoán ngắn hạn như sau:
- Đầu tư vào trái phiếu có kỳ hạn dưới 12 tháng ở các công ty
- Đầu tư vào tín phiếu kho bạc
- Đầu tư cổ phiếu
Ưu điểm:
- Thời gian sinh lời và khả năng thu hồi vốn nhanh chóng.
- Linh hoạt trong đầu tư: Khi thấy không còn giá trị thì có thể dừng đầu tư và nếu cảm thấy tiềm năng thì có thể chuyển sang đầu tư vào cổ phiếu của doanh nghiệp khác một cách dễ dàng.
- Tỷ suất sinh lời cao
- Các sản phẩm trên thị trường rất đa dạng, do đó các nhà đầu tư có thể thỏa mái lựa chọn được sản phẩm đầu tư phù hợp nhất.
- Đầu tư linh hoạt: Các nhà đầu tư có thể thực hiện bán khống (mở vị thế bán Hợp đồng tương lai), giao dịch T+0 chốt lãi/lỗ ngay trong ngày và không bị hạn chế về tổng số lượng chứng khoán phái sinh.
Nhược điểm:
- Đối với đầu tư chứng khoán ngắn ngạn đòi hỏi nhà đầu tư cần phải đưa ra quyết định đầu tư nhanh chóng do đó nhà đầu tư khi tham gia thị trường cần am hiểu sâu về việc phân tích kỹ thuật thị trường cũng như có đủ kinh nghiệm nếu không có thể sẽ gặp phải những rủi ro cao thậm chí là mất trắng.
- Mức chi phí và mức hoa hồng cho môi giới khá cao.
- Cần bỏ ra nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường.
- Cuối cùng là khi tham gia đầu tư chứng khoán ngắn hạn thì các nhà đầu tư cần phải cân nhắc kỹ càng bởi lợi nhuận chỉ đến từ một lần ăn thua.
Bên cạnh đó, khi tham gia đầu tư chứng khoán thì các nhà đầu tư nên chọn những sàn giao dịch uy tín như HOSE hay UPCOM.
Đầu tư ngoại hối (Forex)
Đầu tư ngoại hối (Forex) trong những năm gần đây đã trở thành kênh đầu tư tài chính ngắn hạn rất tiềm năng và được nhiều nhà đầu tư quan tâm đến. Tuy nhiên, với kênh đầu tư này các nhà đầu tư nên chú ý những ưu và nhược điểm như sau:
Ưu điểm:
- Forex là kênh đầu tư tài chính lớn nhất thế giới hiện nay.
- Trong các kênh đầu tư tài chính thì đầu tư ngoại hối có tính cạnh tranh lành mạnh nhất.
- Lợi nhuận mà nhà đầu tư kiếm được khi tham gia vào thị trường ngoại hối đến cả từ xu hướng thị trường lên hay xuống.
- So với các thị trường đầu tư tài chính thì tỷ lệ đòn bẩy mà thị trường ngoại hối cung cấp là cao nhất.
- Khả năng sinh lời khá cao.
- Tính thanh khoản của thị trường này ở mức cao.
- Có thể thực hiện các giao dịch một cách dễ dàng.
Nhược điểm:
- Do thị trường ngoại hối cung cấp tỷ lệ đòn bẩy lên đến mức tối đa 1:1000. Nên bên cạnh việc thu lại lợi nhuận cao thì rủi ro mà các nhà đầu tư có thể gặp phải cũng rất lớn thậm chí bị “cháy tài khoản”. Theo đó, đối với các nhà đầu tư mới thường mắc phải sai lầm nhiều nhất bởi vì họ không nắm rõ được rằng tỷ lệ đòn bẩy sẽ mang lại rủi ro gì mà chỉ quan tâm đến là khi họ sử dụng đòn bẩy thì sẽ đạt được những gì.
- Bản chất của thị trường ngoại hối rất linh hoạt, biến động nhanh và liên tục về giá. Do đó, đối với việc tự tìm hiểu và theo kịp thị trường thì sẽ gặp nhiều khó khăn nếu bạn là nhà đầu tư mới. Theo đó, để có thể bảo vệ khoản đầu tư của họ đi vắng hoặc đi ngủ thì thông thường các nhà giao dịch lâu năm phải sử dụng các phần mềm thông minh hay các thuật toán. Vì vậy bạn cần phải biết cách quản lý khoản đầu tư của mình.
- Bên cạnh đó, các nhà đầu tư cũng cần phải thường xuyên cập nhật các tin tức liên quan đến tình hình kinh tế chính trị xã hội để có thể nắm rõ được tính hình của thị trường.
- Cuối cùng, trước khi tham gia vào thị trường ngoại hối cần phải trang bị cho bản thân đầy đủ các kiến thức liên quan, nếu không khả năng gặp phải rủi ro là rất cao.
Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures contract)
Futures contract
Giao dịch hợp đồng tương lai là sự thỏa thuận pháp lý giữa bên mua và bán về một mặt hàng hoặc tài sản cụ thể sẽ được diễn ra tại một thời điểm cụ thể ở tương lai với một mức giá đã được xác định trước. Theo đó, để tạo điều kiện giao dịch trên sàn giao dịch tương lai, hợp đồng tương lai được chuẩn hóa về chất lượng và số lượng.
Ưu điểm:
- Tính thanh khoản cao: Hợp đồng tương lai là các công cụ chứng khoán phái sinh niêm yết đã được chuẩn hóa về chất lượng và số lượng. Với tính chất nhất quán này của sản phẩm, nhà đầu tư có thể mở và đóng giao dịch tùy theo mong muốn cá nhân. Điều này làm cho tính thanh khoản của thị trường hợp đồng tương lai cao hơn và là công cụ thuận lợi cho các nhà đầu tư sử dụng vào những mục đích cụ thể.
- Nhà đầu tư có khả năng sẽ thu được một khoản lợi nhuận khá hấp dẫn khi tham gia thị trường hợp đồng tương lai
- Số tiền ký quỹ nhỏ hơn hợp đồng rất nhiều với mức đòn bẩy cao.
- So với các kênh đầu tư khác thì mức sinh lời tại thị trường này cao hơn nhiều
- Mức đòn bẩy cao nên số do tiền ký quỹ nhỏ hơn hợp đồng rất nhiều.
Nhược điểm:
- Nhà đầu tư cần phải có sự chuyển bị kỹ càng về nguồn vốn khi tham gia vào thị trường bởi khi số tiền trên tài khoản giảm đến mức thấp hơn hoặc bằng mức ký quỹ duy trì thì nhà đầu tư cần phải thực hiện ký quỹ bổ sung ngay.
- Khi đầu tư vào hợp đồng tương lai, nếu nhà đầu tư dự đoán sai xu hướng trong tương lai thì có thể mang lại thiệt hại khá lớn. Bên cạnh đó, do tác động đòn bẩy, mức độ thua lỗ sẽ được tính theo tỷ lệ phần trăm/“số vốn ban đầu”.
Đầu tư vàng
Tại Việt Nam, đầu tư vàng được xem là một kênh đầu tư truyền thống và lâu đời nhất, được các chuyên gia đánh giá là kênh trú ẩn tài sản an toàn nên nó có độ tin cậy cao.
Hình thức đầu tư này không yêu cầu phải có số vốn lớn, thao tác dễ dàng, đầu tư linh hoạt và có tính “đánh nhanh thắng nhanh” nên được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng, theo đó những nhà giao dịch thích chinh phục thị trường, có tham vọng kiếm tiền nhanh và yêu thích sự mạo hiểm thì sẽ phù hợp hơn với hình thức đầu tư này.
Trên thị trường, giá trị vàng sẽ biến đổi thất thường theo từng phút, từng giây và tại những thời điểm lạm phát, bất ổn chính trị hay khủng hoảng kinh tế thì giá vàng có thể tăng giảm một cách liên tục. Do đó, trước khi quyết định việc mua vào hay bán ra nhà đầu tư cần phải nắm chắc và tìm hiểu một cách kỹ càng.
Gửi tiết kiệm ngân hàng
Hiện nay, gửi tiền tiết kiệm là hình thức đầu tư khá đơn giản, tương đối an toàn, ít rủi ro, đây cũng là kênh đầu tư phổ biến và được nhiều người lựa chọn. Theo đó, hoạt động của các ngân hàng luôn được giám sát chặt chẽ và đảm bảo an toàn bởi Ngân hàng nhà nước để nhằm hạn chế được tối đa các biến cố, rủi ro tài chính.
Bên cạnh đó, gửi tiết kiệm ngân hàng cũng được đánh giá là kênh đầu tư tài chính ngắn hạn an toàn nhất, tuy nhiên so với các kênh đầu tư tài chính khác thì khả năng sinh lời lại không cao.
- Hình thức đầu tư này có ưu điểm là thời gian gửi linh hoạt, có nhiều kỳ hạn để khách hàng có thể lựa chọn như 3 tháng, 6 tháng hay 9 tháng hoặc 12 tháng,…
- Tính thanh khoản khá cao, người gửi hoàn toàn có thể chủ động về mặt thời gian và số tiền gửi.
- Phù hợp với những nhà đầu tư ưa thích sự an toàn tuy nhiên lợi nhuận thu về thường không cao.
Khi tham gia đầu tư tài chính ngắn hạn cần lưu ý điều gì?
Mức độ rủi ro khi đầu tư tài chính ngắn hạn khá cao, do đó các nhà đầu tư cần phải lưu ý một số điều dưới đây để có thể đầu tư một cách hiệu quả và mang về lợi nhuận tốt nhất cho bản thân:
– Trang bị các kiến thức chuyên môn một cách tốt nhất: Có một điều quan trọng mà các nhà đầu tư cần làm đó là không ngừng trau dồi và bổ sung cho bản thân những kiến thức chuyên môn trong lĩnh vực mà bản thân tham gia. Theo đó, các nhà đầu tư còn phải học hỏi thêm nhiều kiến thức chuyên ngành, thường xuyên trao đổi kinh nghiệm với mọi người và tham khảo các ý kiến từ các chuyên gia hoặc những nhà đầu tư tiền bối chứ không chỉ dừng lại ở phần khái niệm như đầu tư tài chính ngắn hạn là gì. Bên cạnh đó, để có thể đưa ra các chiến lược đầu tư phù hợp thì các nhà đầu tư phải nắm bắt và đánh giá đúng đối với sự biến động của thị trường.
– Cần nắm bắt tốt các thông tin liên quan bên ngoài: Bên cạnh thị trường tài chính thì các nhà đầu tư cũng nên quan tâm đến những vấn đề khác như: kinh tế, chính trị, xã hội,… Liên tục cập nhật các tin tức biến động về kinh tế, thị trường hay xã hội. Bởi vì, thị trường tài chính có thể bị ảnh hưởng trực tiếp bởi rất nhiều tình huống ở bên ngoài do đó đòi hỏi nhà đầu tư cần phải quan sát một cách tỉ mỉ.
– Dù bạn tham gia bất kỳ kênh đầu tư tài chính nào thì vẫn tiềm ẩn những rủi ro, bởi vì không có bữa ăn nào là miễn phí cả, mức độ rủi ro sẽ tỷ lệ thuận với lợi nhuận mà bạn thu được. Đối với một nhà đầu tư thành công, để đưa ra các quyết định đúng đắn và mang về cho bản thân lợi nhuận tốt nhất thì phải có chiến lược đầu tư ngắn hạn hiệu quả cũng như tính toán được khả năng rủi ro có thể xảy.
– Thông thường, hình thức đầu tư tài chính ngắn hạn sẽ phù hợp hơn với những nhà đầu tư ưa thích mạo hiểm, dám đương đầu với các khả năng rủi ro có thể xảy ra để có thể thu về lợi nhuận tốt trong khoảng thời gian ngắn.
– Hiện nay có rất nhiều kênh đầu tư tài chính ngắn hạn đa dạng, do đó nhà đầu tư có thể dễ dàng lựa chọn được một kênh đầu tư phù hợp với số vốn đầu tư cũng như nguồn lực của mình.
Xem thêm: So sánh đầu tư tài sản ngắn hạn và dài hạn
Kết luận
Vừa rồi là những thông tin về đầu tư tài chính ngắn hạn mà Daututietkiem.vn tổng hợp được. Hy vọng nội dung bài viết đã cung cấp cho bạn đọc quan tâm những kiến thức hữu ích về hình thức đầu tư này, qua đó lựa chọn được hình thức đầu tư phù hợp và mang về lợi nhuận tốt nhất.
