Quỹ mở iFund là gì? Có nên đầu tư hay không?

Quỹ mở iFund là gì?

Quỹ mở iFund hay còn gọi là quỹ đầu tư Techcombank iFund. Quỹ này được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư của Techcombank Group. 

Quỹ đầu tư iFund được thiết kế bởi Techcom Securities (TCBS) là một công ty con thuộc sở hữu của Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) – một trong 4 Ngân hàng lớn nhất Việt Nam hiện nay.

Với quỹ mở iFund khách hàng sẽ gửi tiền vào quỹ và nhận lãi. Với mục đích hoạt động là tối ưu nguồn của các nhà đầu tư gửi vào, đảm bảo khả năng sinh lời hiệu quả. Thực hiện huy động vốn sau đó tiến hành hoạt động đầu tư. 

Thời hạn của quỹ mở iFund

Quỹ mở iFund không bị giới hạn bởi thời gian hoạt động. Việc thay đổi thời hạn hoạt động của quỹ được thực hiện theo Nghị quyết của Đại hội nhà đầu tư.

 

Quỹ chính thức hoạt động được cấp giấy chứng nhận đăng ký thành lập quỹ. Thời hạn hoạt động của quỹ sẽ kết thúc ngay khi có quyết định giải thể của Đại hội nhà đầu tư hoặc Cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Các sản phẩm của quỹ mở iFund

Quỹ mở iFund bao gồm: Quỹ mở đầu tư trái phiếu (TCBF), quỹ mở đầu tư cổ phiếu (TCEF) và FlexiCA$H – Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt (TCFF). Tùy mục tiêu và mong muốn đầu tư, khách hàng có thể lựa chọn tham gia các quỹ này với số tiền đầu tư chỉ từ 1 triệu đồng. 

Quỹ trái phiếu Techcom (TCBF – Techcom Bond Fund)

Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom (TCBF) thuộc quỹ đầu tư iFund. Đây là giải pháp đầu tư được tạo ra bởi Techcom Capital với mục tiêu giúp các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư, mang lại nguồn thu nhập ổn định lâu dài và hạn chế sự rủi ro trước những biến động của thị trường chứng khoán.

Đặc điểm

• Đầu tư tối thiểu là 10.000 đồng. TCBF có mức rủi ro trung bình.
• TCBF có thu phí bán lại từ 0.5%-1% nếu đầu tư dưới 1 năm nên sẽ phù hợp và tối ưu nhất cho những khoản đầu tư dài hạn từ 1 năm trở lên.
• Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán lại hàng ngày nên có tính thanh khoản và linh hoạt cao.

Lợi nhuận kỳ vọng

Báo cáo NAV

• TCBF được coi là một trong những quỹ trái phiếu lớn nhất Việt Nam.
• Với giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ TCBF (tính tới năm 2021) là gần 27 nghìn tỷ đồng.
• Số lượng nhà đầu tư trên 50.000 ngàn nhà đầu tư. 

Tham khảo chi tiết hơn qua biểu đồ dưới đây:

Chiến lược đầu tư

• Về chiến lược đầu tư: Tận dụng các ưu thế hiện có – bao gồm vốn lớn, khả năng tiếp cận và thẩm định toàn diện chất lượng trái phiếu để xây dựng một danh mục đầu tư gồm những trái phiếu tốt nhất thị trường.
• Hiện nay Techcombank Group đang dẫn đầu thị trường môi giới trái phiếu. Bên cạnh đó có thể mạnh vượt trội về tư vấn phát hành trái phiếu cho những doanh nghiệp lớn như Vingroup, MasanGroup, Novaland.

4 Lợi ích nhà đầu tư nhận được khi tham gia vào quỹ TCBF 

Dưới đây là 4 lợi ích lớn phải kể đến khi đầu tư quỹ TCBF mà bạn sẽ nhận được:

• Tính an toàn: Quỹ trái phiếu TCBF được quản lý, điều hành bởi những chuyên gia tài chính có kinh nghiệm giảm tối đa biến động rủi ro. Danh mục đầu tư của TCBF với 63% tiền gửi ngân hàng và trái phiếu doanh nghiệp. Các sản phẩm trái phiếu TCBF đầu tư được niêm yết trên sàn chứng khoán với tính minh bạch cao như: Masan, Novaland, Vingroup…
• Mức lợi nhuận thu được ổn định với tỷ lệ tăng trưởng tài sản ròng lớn: Kết quả lợi nhuận thực nhận được khi đầu tư chứng chỉ quỹ TCBF là 8.34%, tăng trưởng ổn định. Lợi nhuận cao hơn mức lãi suất ngân hàng là 1-2%/ năm.
• Tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể thực hiện mua bán, giao dịch chứng chỉ quỹ hàng ngày, với tần suất giao dịch dày nhất thị trường hiện nay. Có thể bán chứng chỉ quỹ hàng ngày và hưởng lợi nhuận theo thời gian thực gửi.
• Đầu tư linh hoạt: Có thể bắt đầu với số vốn thấp nhất thị trường tối thiểu là 10 nghìn đồng. Khách hàng linh hoạt lựa chọn hình thức tích lũy hoặc mua liên tục, theo nhu cầu. Mọi hoạt động giao dịch chứng chỉ quỹ TCBF đều được thực hiện online tiện lợi.

Quỹ Cổ Phiếu Techcom Top 30 (TCEF)

Quỹ Cổ Phiếu Techcom Top 30 (TCEF) là quỹ mở cổ phiếu được tạo ra và quản lý bởi Techcom Capital với mục tiêu giúp nhà đầu tư tích lũy những cổ phiếu tốt nhất trong số 30 doanh nghiệp niêm yết hàng đầu tại Việt Nam (VN30)

Đặc điểm

• Có thể mua và bán lại hàng ngày với mức đầu tư tối thiểu là 10.000 đồng.
• Quỹ có mức độ rủi ro cao vì kết quả lợi nhuận của Quỹ biến động lên xuống hàng năm phụ thuộc nhiều vào biến động của thị trường chứng khoán, nền kinh tế Việt Nam và thế giới.
• Quỹ có thu phí bán lại từ 0,5% – 1% kể từ ngày 15/02/2021 nếu đầu tư dưới 1 năm nên phù hợp với những khoản đầu tư dài hạn.

Lợi nhuận kỳ vọng

• Quỹ TCEF Top 30 đặt mục tiêu đem lại mức lợi nhuận 12% /năm(*) cho khách hàng.
• Nguồn cổ tức và mức tăng giá cổ phiếu hàng năm sẽ phản ánh mức tăng trưởng lợi nhuận ổn định, bền vững của các doanh nghiệp mà TCEF thẩm định và lựa chọn.
• Lợi nhuận thực tế của nhà đầu tư được tính chính xác bằng chênh lệch NAV/CCQ tại thời điểm mua và bán; trừ đi thuế thu nhập cá nhân, phí mua lại.

(*) lãi suất kép bình quân của chỉ số VN30 giai đoạn 2016-2020

Báo cáo NAV

Chiến lược đầu tư
Với mục tiêu sinh lời hiệu quả trong dài hạn, Techcombank Group nói không với những cổ phiếu nóng, mang tính đầu cơ ngắn hạn. Chỉ đầu tư vào top 30 doanh nghiệp hàng đầu trên sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam với các yếu tố:

• Có năng lực quản trị tốt.
• Tiềm năng tăng trưởng dài hạn cao.
• Thị phần dẫn đầu.
• Tài chính vững mạnh.
• Cơ cấu cổ đông đa dạng, bền vững.
• Tuân thủ chặt chẽ 3 nguyên tắc đầu tư:
• Danh mục không dưới 15 cổ phiếu.
• Không đầu tư quá 20% vào 1 cổ phiếu.
• Tổng giá trị các khoản đầu tư lớn không quá 40%.

5 Lợi ích nhà đầu tư nhận được khi tham gia vào quỹ TCEF

• Thu nhập ổn định: Nhà đầu tư sẽ nhận được lợi tức đều đặn theo hàng tháng hoặc hàng quý. Mức lợi tức ổn định khoảng 10%/năm theo thời gian thực đầu tư (sau khi đã trừ đi chi phí quản lý khoảng 1.2%/NAV/năm).
• Tính thanh khoản: Các loại cổ phiếu trong quỹ TCEF đều được niêm yết và giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. vì vậy nhà đầu tư có thể theo dõi và giao dịch hàng ngày.
• Mức đầu tư tối thiểu thấp nhất thị trường: Quỹ TCEF có mức đầu tư tối thiểu thấp nhất là 10.000 VNĐ. Bạn không thể gửi tiết kiệm tại ngân hàng chỉ với số tiền này nên thay vào đó hay tham gia đầu tư quỹ trái phiếu TCEF. Nhà đầu tư có thể góp vốn đầu tư 1 lần hoặc tích lũy định kỳ hàng tháng hoặc hàng quý. Thao tác đặt lệnh tích lũy định kỳ cũng rất đơn giản và tiện lợi cho các nhà đầu tư.
• Danh mục đầu tư đa dạng: Lợi ích lớn nhất của quỹ cổ phiếu TCEF là khi nhà đầu mua chứng chỉ quỹ (CCQ) đồng nghĩa với việc có cơ hội sở hữu nhiều loại cổ phiếu khác nhau chỉ với số vốn ban đầu thấp.
• An toàn: Việc sở hữu cổ phiếu của nhiều doanh nghiệp trong Top 30 sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro trước những biến động của thị trường.

FlexiCA$H – Quỹ đầu tư Trái phiếu linh hoạt

FlexiCA$H là quỹ mở được đầu tư 80% giá trị tài sản ròng (NAV) vào các loại chứng khoán với kỳ hạn cực ngắn (thường sẽ đáo hạn trong vòng 1 năm).

Đặc điểm

• FlexiCA$H có mức độ rủi ro Thấp. 
• TCFF không thu phí bán lại nên tính linh hoạt và thanh khoản rất cao, phù hợp với nhưng khoảng đầu tư ngắn từ 1 tuần đến vài tháng. 
• Có thể giao dịch hàng ngày với mức đầu tư tối thiểu là 10.000 đồng.

Lợi nhuận kỳ vọng

Với lãi suất 6%/năm, lợi nhuận cho khách hàng cá nhân (KHCN), khách hàng doanh nghiệp được mô tả dưới bảng sau:

 

Báo cáo NAV

 

Chiến lược đầu tư

FlexiCA$H là giải pháp đầu tiên xuất hiện tại Việt Nam trong việc tối đa hóa lãi suất từ dòng tiền lưu động ngắn hạn.

• Mục tiêu của FlexiCA$H là bảo toàn vốn, tạo lợi nhuận ngắn hạn cạnh tranh hơn so với các khoản tiền gửi không kỳ hạn cho nhà đầu tư.
• Danh mục đầu tư của FlexiCA$H bao gồm: tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu, trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương, giấy tờ có giá và trái phiếu của các doanh nghiệp uy tín.

5 Lợi ích nhà đầu tư nhận được khi tham gia vào quỹ TCFF

• Lợi nhuận ổn định: Khi tham gia vào quỹ TCFF, nhà đầu tư có thể hưởng lãi suất lên đến 6%/năm. Đem lại lợi nhuận tốt và ổn định trong thời gian ngắn hơn so với việc gửi tiền trong ngân hàng chỉ mang lại lợi nhuận trung bình (0,3%/năm).
• Thanh khoản linh hoạt: Quỹ FlexiCA$H (TCFF) có tính thanh khoản cao và dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt khi nhà đầu tư cần cần. Việc giao dịch hằng ngày cũng rất linh hoạt và dễ dàng với các thủ tục rất đơn giản.
• An toàn, tin cậy và minh bạch: Đầu tư trái phiếu ngắn hạn có mức độ rủi ro thấp hơn so với đầu tư trái phiếu trung và dài hạn. Quỹ được giám sát bới Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam BIDV.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ FlexiCA$H sở hữu một danh mục đầu tư đa dạng bao gồm nhiều loại chứng khoán khác nhau, có tiềm năng mang lại lợi nhuận tốt.
• Vốn đầu tư thấp: Các nhà đầu tư có khả năng sở hữu các chứng khoán ngắn hạn chất lượng cao, như trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương với vốn đầu tư tối thiểu thấp. Quy mô đầu tư chỉ từ 1 triệu đồng.

Biểu phí giao dịch quỹ iFund 

Phí giao dịch mua/bán như sau:

Loại phí	TCBF	FlexiCA$H	TCEF	Ghi chú
Phí quản lý	1,2%/năm	1,2%/năm	1,2%/năm	Đã tính vào NAV công bố
Phí phát hành	0%/giá trị lệnh mua	0%/giá trị lệnh mua	0%/giá trị lệnh mua
Phí mua lại	1. Từ 0 đến dưới 6 tháng: 1%/giá trị lệnh bán 2. Từ tròn 6 đến tròn 9 tháng: 0,75%/giá trị lệnh bán 3. Từ trên 9 tháng đến tròn 12 tháng: 0,50%/giá trị lệnh bán 4. Từ trên 12 tháng trở lên: 0%/giá trị lệnh bán	0%/giá trị lệnh bán	1. Từ 0 đến dưới 6 tháng: 1%/giá trị lệnh bán 2. Từ tròn 6 đến tròn 9 tháng: 0,75%/giá trị lệnh bán 3. Từ trên 9 đến tròn 12 tháng: 0,5%/giá trị lệnh bán 4. Từ trên 12 tháng trở lên 0%/giá trị lệnh bán	Tính theo thời gian nắm giữ

Phí chuyển đổi như sau:

• Chuyển đổi từ FlexiCA$H sang các quỹ TCBF, TCEF phí 0%

Chuyển đổi từ TCBF sang các chứng chỉ quỹ khác của các Quỹ do TCC quản lý

Thời gian nắm giữ	Phí chuyển đổi
Từ 0 đến dưới 6 tháng	1%
Từ tròn 6 tháng đến tròn 9 tháng	0,75%
Từ trên 9 tháng đến tròn 12 tháng	0,5%
Từ trên 12 tháng trở lên	0%

 

Chuyển đổi từ TCEF sang các chứng chỉ quỹ khác của các Quỹ do TCC quản lý

Thời gian nắm giữ	Phí chuyển đổi
Từ 0 đến dưới 6 tháng	1%
Từ tròn 6 tháng đến tròn 9 tháng	0,75%
Từ trên 9 tháng đến tròn 12 tháng	0,50%
Từ trên 12 tháng trở lên	0%

Phí chuyển tiền như sau:

Phí chuyển tiền sau khi bán Chứng chỉ quỹ về tài khoản ngân hàng thụ hưởng của khách hàng được ngân hàng giám sát thu theo quy định của ngân hàng giám sát.

*Theo biểu phí của Ngân hàng Standard Chartered:

• Quỹ TCBF: Phí (chưa bao gồm VAT) là 11,000 VND đối với các giao dịch dưới 500 triệu và 200,000 VND đối với các giao dịch lớn hơn hoặc bằng 500 triệu.
• Quỹ TCEF: Phí (chưa bao gồm VAT) là 11,000 VND đối với các giao dịch dưới 500 triệu và 430,000 VND đối với các giao dịch lớn hơn hoặc bằng 500 triệu.

*Theo biểu phí của Ngân hàng BIDV:

• Quỹ TCFF: 0.02% số tiền chuyển (chưa bao gồm VAT), tối thiểu là 4,000 VND, tối đa là 100,000 VND.

Có nên đầu tư quỹ mở iFund hay không?

Khi đã có kha khá thông tin về quỹ mở iFund rồi, bạn lại đắn đo. Có nên đầu tư tiền vào quỹ mở iFund hay không? Để trả lời cho câu hỏi trên chúng ta cùng đánh giá qua ưu và nhược điểm của quỹ này nhé.

 

Ưu điểm

Bạn hãy xem xét thật kỹ những ưu điểm của quỹ mở iFund xem có xứng đáng để bạn đầu tư không nhé. 

Những ưu điểm cụ thể là:

• Nhà đầu tư có thể mua bán bất kỳ lúc nào các chứng chỉ quỹ, hoặc quy đổi ra tiền mặt khi có nhu cầu do tính thanh khoản cao. 
• Chi phí đầu tư thấp, chỉ khoảng từ 1 triệu đồng là bạn đã trở thành thành viên của quỹ. 
• Đa dạng danh mục đầu tư, giúp kiểm soát rủi ro thị trường 
• Hàng năm, các quỹ đều mang đến cho nhà đầu tư lợi nhuận đều đặn từ các danh mục đầu tư. Khả năng sinh lời cao hơn so với gửi tiết kiệm ngân hàng.
• Quản lý chặt chẽ giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và không cần quá am hiểu kiến thức.
• Quy trình đơn giản được hỗ trợ từ các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp.

Hạn chế

Bất kỳ kênh đầu tư nào cũng vậy, có ưu điểm thì cũng có những mặt hạn chế riêng. Cụ thể với quỹ mở iFund thì nó là những vấn đề sau đây:

• Các nhà đầu tư không làm chủ được nguồn vốn của mình, mọi quyền quyết định về danh mục đầu tư đều thuận theo các ban lãnh đại. 
• Chưa kể nếu bạn đầu tư vào quỹ cũng là một rủi ro khi để người khác chi phối dòng tiền của mình. 
• Phải chia hoa hồng trích từ lợi nhuận trả cho các công ty quản lý quỹ. 

Khi đã thấy được những ưu nhược điểm của quỹ mở iFund, nếu bạn thấy phù hợp thì có thể cân nhắc đầu tư.

Đầu tư quỹ iFund như thế nào?

Cách 1: Giao dịch trực tuyến

– Đăng ký tài khoản qua app TCInvest:

• Đăng nhập app TCInvest
• Đăng ký iOTP tại phần thiết lập tài khoản.

– Đăng kí qua website:

• Kê khai thông tin trên website: https://www.tcbs.com.vn/referral/ 
• Cung cấp CMND/CCCD
• Xác thực thông tin
• Ký hợp đồng.

Cách 2: Giao dịch qua chuyên viên

Khách hàng có thể đến chi nhánh/ phòng giao dịch Techcombank gần nhất để được hỗ trợ. Hoặc liên hệ qua điện thoại, email của ngân hàng.

Các phương thức liên hệ với bộ phận quan hệ khách hàng Techcombank:

• Điện thoại: 1800 588 826
• Email: [email protected]

Kết luận

Mong rằng bài viết này sẽ giải đáp được hết những thắc mắc của bạn về quỹ mở iFund. Nếu bạn là người mới, hãy tìm hiểu thật kỹ trước khi tham gia đầu tư để đảm bảo an toàn tối ưu nhất. Chúc các bạn đầu tư thành công!