Quỹ mở Bảo Việt là gì? Có nên đầu tư hay không?

Quỹ mở Bảo Việt là gì?

Quỹ mở Bảo Việt là quỹ đầu tư do công ty quản lý quỹ Bảo Việt quản lý. Quỹ này được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư với cùng mục tiêu đầu tư. Được đội ngũ các chuyên gia tài chính, đầu tư giàu kinh nghiệm của quỹ sẽ rót tiền vào chứng khoán (gồm trái phiếu, cổ phiếu) dựa trên sự chọn lọc các yếu tố của doanh nghiệp và định giá trái phiếu hoặc cổ phiếu trên thị trường nhằm đem lại lợi nhuận từ khoản đầu tư của nhà đầu tư trong trung và dài hạn. 

• Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt tên tiếng Anh là Bao Viet Fund Management Co Ltd, viết tắt là BVF.
• Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt (Baoviet Fund) là đơn vị thành viên 100% vốn của Tập đoàn Bảo Việt.
• Được thành lập từ tháng 11/2005 với số vốn điều lệ hiện tại là 100 tỷ đồng.
• Baoviet Fund đã được Tạp chí Global Banking & Finance bình chọn là Công ty Quản lý Quỹ tốt nhất Việt Nam trong 4 năm: 2016, 2018, 2019 và 2020.

Với nền tảng hơn 50 năm của một Tập đoàn Bảo hiểm lớn mạnh bậc nhất Việt Nam, kinh nghiệm gần 20 năm trong lĩnh vực đầu tư, kết hợp cùng đội ngũ nhân sự thường xuyên được củng cố, được hoàn thiện, Baoviet Fund hiện đã khẳng định được vị thế là một trong những nhà đầu tư tài chính chuyên nghiệp hàng đầu trên thị trường Việt Nam.

Các quỹ đầu tư Bảo Việt quản lý

Hiện nay Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt đang quản lý 3 quỹ mở sau:

• Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Năng động Bảo Việt (BVFED)
• Quỹ Đầu tư Trái Phiếu Bảo Việt (BVBF)
• Quỹ Đầu tư Cổ Phiếu Triển vọng Bảo Việt (BVPF)

Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Năng động Bảo Việt (BVFED)

Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Năng động Bảo Việt được thành lập vào tháng 01/2014, là quỹ mở đầu tiên trên thị trường lựa chọn chiến lược đầu tư chủ động. 

• Ngay trong đợt chào bán ra công chúng lần đầu tiên, Quỹ đã thu hút được 71,3 tỷ đồng từ các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân. 
• Quỹ BVFED cũng là quỹ mở đầu tiên trên thị trường áp dụng hình thức giao dịch điện tử, tạo sự thuận tiện tối đa cho nhà đầu tư khi tham gia giao dịch.
• Phí phát hành 0 đồng
• Giá phát hành 10.000 đồng/CCQ
• Giá trị mua tối thiểu 2.000.000 đồng

Những ai phù hợp quỹ này:

• Cá nhân và tổ chức có nguồn tiền nhàn rỗi và mong muốn đầu tư trong trung và dài hạn.
• Nhu cầu đa dạng hóa tài sản đầu tư: Nhà đầu tư có nhu cầu đa dạng hóa tài sản đầu tư thông qua một danh mục đa dạng cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ nợ khác
• Mức độ chấp nhận rủi ro trung bình: Nhà đầu tư mong muốn đạt mức lợi nhuận trung bình thị trường dựa trên thuyết thị trường hiệu quả (market efficiency theory). Theo đó, việc nắm giữ trung-dài hạn một danh mục đa dạng hóa tài sản sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn so với việc phân tích và lựa chọn cổ phiếu một cách chủ động.

Mục tiêu và chiến lược đầu tư

• Tối đa hóa lợi nhuận dài hạn cho Nhà đầu tư trên cơ sở kết hợp giữa tăng trưởng vốn đầu tư và các dòng từ thu nhập tài sản đầu tư.
• Quỹ áp dụng chiến lược đầu tư chủ động theo đó tỷ trọng của các loại tài sản trong danh mục đầu tư của Quỹ sẽ được điều chỉnh linh hoạt để nắm bắt kịp thời các cơ hội đầu tư trên thị trường cổ phiếu và thị trường lãi suất cố định căn cứ vào sự vận động tương đối giữa hai thị trường, đặc biệt trong khoảng thời gian trung – dài hạn.

 Lợi ích khi đầu tư vào CCQ Mở BVFED

• Đảm bảo thanh khoản
• Đảm bảo giá trị thanh toán tương đương giá trị NAV
• Được quản lý và đầu tư bởi đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm
• Được giám sát và quản trị bởi ngân hàng lưu ký uy tín toàn cầu tuân thủ nguyên tắc hiệu quả và minh bạch
• Không giới hạn tỷ lệ sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài
• Tiết kiệm được công sức, thời gian và tiền bạc trong đầu tư đặc biệt là đối với nhà đầu tư ưa thích đầu tư một danh mục nhiều cổ phiếu hoặc ưa thích đầu tư theo bộ chỉ số
• Thời gian nắm giữ càng lâu, chi phí giao dịch càng thấp
• Phù hợp với các nhà đầu tư ưa thích đầu tư dài hạn, phân bổ đầu tư vào danh mục dần dần và tích lũy theo thời gian.

Phương thức đầu tư

Nhà đầu tư trực tiếp với công ty quản lý quỹ với phí phát hành. Lệnh mua bán luôn được Công ty Quản lý Quỹ đáp ứng theo mức giá bằng NAV.

Quỹ Đầu tư Trái Phiếu Bảo Việt (BVBF)

Quỹ Đầu tư Trái Phiếu Bảo Việt được thành lập vào tháng 04/2016 dưới dạng quỹ mở. 

Quỹ BVBF là sản phẩm quỹ mở thứ hai của BVF và nằm trong kế hoạch phát triển chuỗi sản phẩm quỹ đầu tư công chúng để đáp ứng nhu cầu đa dạng của các nhà đầu tư trên thị trường.

Những ai phù hợp quỹ này:

• Cá nhân và tổ chức có nguồn tiền nhàn rỗi.
• Nhu cầu đa dạng hóa: Nhà đầu tư có nhu cầu đa dạng hóa và gia tăng tài sản sở hữu thông qua các loại sản phẩm tài chính.
• Mức độ chấp nhận rủi ro thấp, lợi nhuận ổn định.

Mục tiêu và chiến lược đầu tư

• Mục tiêu của quỹ Đầu tư Trái phiếu Bảo Việt (BVBF) là tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư trên cơ sở tận dụng hiệu quả các cơ hội đầu tư lãi suất cố định
• Tập trung đầu tư vào các loại tài sản có độ an toàn cao như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu doanh nghiệp có độ tín nhiệm cao, tiền gửi, công cụ thị trường tiền tệ và các tài sản đầu tư lãi suất cố định khác. 
• Nhà đầu tư mục tiêu của Quỹ BVBF là các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro thấp, có xu hướng tìm kiếm một kênh đầu tư an toàn, ổn định.
• Chiến lược đa dạng hóa, kết hợp giữa các tài sản có mức độ rủi từ thấp đến cao theo tỷ lệ phù hợp.

Lợi ích khi đầu tư vào CCQ Mở BVBF

• Khả năng sinh lời tốt, ổn định.

• Đầu tư vào trái phiếu và các công cụ nợ đa dạng trên thị trường đem lại khả năng lợi nhuận vượt trội so với tiền gửi với mức độ rủi ro thấp.

• An toàn và minh bạch.

• Quỹ được giám sát bởi Ủy Ban Chứng Khoán nhà nước và ngân hàng BIDV chi nhánh Hà Thành.

• Linh hoạt và thanh khoản cao.

• Nhà đầu tư tham gia đầu tư với mức vốn tối thiểu chỉ 1.000.000 đồng và có quyền rút vốn hàng tuần.

• Chuyên nghiệp.

• BVBF được quản lý bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu và nhiều kinh nghiệm về lãi suất cố định, cùng với các công cụ đầu tư được thiết kế theo chuẩn mực quốc tế.

• Giao dịch thuận tiện.

• Mức phí cạnh tranh, BVBF áp dụng mức phí rất cạnh tranh so với thị trường.

Phương thức đầu tư

Nhà đầu tư trực tiếp với công ty quản lý quỹ với phí phát hành. Lệnh mua bán luôn được Công ty Quản lý Quỹ đáp ứng theo mức giá bằng NAV.

Quỹ Đầu tư Cổ Phiếu Triển vọng Bảo Việt (BVPF)

Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Triển vọng Bảo Việt (BVPF) được thành lập vào tháng 01/2017 dưới dạng quỹ mở.

Những ai phù hợp quỹ này:

• Những nhà đầu tư mong muốn đạt được lợi nhuận tối ưu trong trung – dài hạn với mức độ chấp nhận rủi ro cao
• Mong muốn đầu tư vào thị trường cổ phiếu niêm yết nhưng không có thời gian bám sát diễn biến thị trường
• Tận dụng kinh nghiệm và sự chuyên nghiệp của đội ngũ chuyên gia đầu tư
• Mong muốn có khoản đầu tư linh hoạt, thanh khoản cao và tiện lợi

Mục tiêu và chiến lược đầu tư

• Mục tiêu tạo ra lợi nhuận có tính chất bền vững và dài hạn cho nhà đầu tư thông qua việc khai thác hiệu quả cơ hội đầu tư vào các doanh nghiệp có nền tảng hoạt động tốt và triển vọng phát triển tại Việt Nam. 
• Quỹ phù hợp với nhà đầu tư mong muốn và đạt được lợi nhuận tối ưu trong trung hạn và dài hạn. Trọng khi đó, rủi ro được hạn chế nhờ vào chiến lược đa dạng hóa tài sản đầu tư. 
• Chiến lược đầu tư chủ động, ưu tiên cổ phiếu doanh nghiệp mà BVF có kinh nghiệm phân tích và có quá trình đánh giá, theo dõi, cập nhật liên tục.
• Tập trung vào phương pháp phân tích cơ bản và các nền tảng cốt lõi của doanh nghiệp.
• Sàng lọc cổ phiếu theo phương pháp tiếp cận từ trên xuống.

Lợi ích khi đầu tư vào Quỹ BVPF

• Lợi nhuận bền vững. Nền tảng lợi nhuận đảm bảo từ các doanh nghiệp được lựa chọn đầu tư mà Baoviet Fund có kinh nghiệm phân tích và có quá trình theo dõi, đánh giá cập nhật thường xuyên
• Tỷ suất lợi nhuận có tính bền vững qua các giai đoạn biến động thị trường, có khả năng biến động thấp khi thị trường diễn biến tiêu cực, đồng thời có khả năng đột phá khi thị trường diễn biến tiêu cực.
• Tối ưu hóa hiệu quả về phí.
• Quỹ được giám sát bởi Ủy Ban Chứng Khoán nhà nước và ngân hàng BIDV chi nhánh Hà Thành.
• Chất lượng dịch vụ chuyên nghiệp và tiện ích vượt trội.
• Quỹ BVPF được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư dày dạn kinh nghiệm và thấu hiểu thị trường Việt Nam.
• Hệ thống phần mềm quản lý đầu tư chuyên nghiệp.
• Giao dịch qua hệ thống đặt lệnh trực tuyến.
• Đầu tư linh hoạt.
• Chỉ với tối thiểu 1 triệu đồng, nhà đầu tư đã có thể tham gia đầu tư vào quỹ để sở hữu danh mục đầu tư đa dạng và được tính toán hiệu quả hơn nhiều sơ với nhà đầu tư riêng lẻ.
• Nhà đầu tư có quyền đầu tư thêm hoặc bán Chứng chỉ Quỹ (rút tiền) theo nhu cầu với tần suất giao dịch 2 lần/tuần

Phương thức đầu tư

Nhà đầu tư trực tiếp với công ty quản lý quỹ với phí phát hành. Lệnh mua bán luôn được Công ty Quản lý Quỹ đáp ứng theo mức giá bằng NAV.

Cách đầu tư quỹ mở

Việc đầu tư vào quỹ mở vô cùng đơn giản và nhanh gọn, Nhà đầu tư chỉ cần nắm rõ và thực hiện theo quy trình sau:

Mở tài khoản giao dịch

Nhà đầu tư chuẩn bị chứng từ/thông tin yêu cầu cho thủ tục mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở:

Đối với Nhà đầu tư cá nhân:

• Giấy Đăng ký giao dịch Chứng chỉ Quỹ mở.
• Hợp đồng ủy quyền có công chứng (đối với trường hợp Nhà đầu tư có người ủy quyền hợp pháp).
• Bản sao hợp lệ CMND/Hộ chiếu của Khách hàng và Người được ủy quyền (nếu có).
• Xác nhận mã giao dịch tài khoản dành cho Nhà đầu tư nước ngoài (đối với Nhà đầu tư nước ngoài).

Đối với Nhà đầu tư tổ chức:

• Giấy đăng ký giao dịch Chứng chỉ Quỹ mở.
• Bản sao hợp lệ giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (GCNĐKKD) và các bản điều chỉnh (nếu có).
• Quyết định bổ nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc), Kế toán trưởng.
• Bản chính Giấy ủy quyền chỉ định cán bộ lãnh đạo tham gia ký kết và giao dịch trên tài khoản tại đại lý phân phối.
• Bản sao hợp lệ CMND/Hộ chiếu của Người đại diện theo pháp luật, người được nhận ủy quyền.
• Xác nhận mã giao dịch tài khoản dành cho Nhà đầu tư nước ngoài (dành cho Nhà đầu tư nước ngoài).

Giao dịch mua/bán Chứng chỉ Quỹ mở

Đặt lệnh giao dịch: 

• Nhà đầu tư đặt lệnh mua bán chứng chỉ quỹ mở tại tất cả các Phòng Giao dịch Công ty/Chi nhánh của BVSC. 
• Chỉ chủ tài khoản hoặc Người được ủy quyền hợp lệ mới được phép đặt lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ.
•  Khi đặt lệnh, Nhà đầu tư cần điền đầy đủ các thông tin vào Phiếu lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ mở theo mẫu sau đó chuyển trực tiếp cho Cán bộ nghiệp vụ tại các Phòng Giao dịch Công ty/Chi nhánh BVSC.

Kỳ giao dịch:

• Tùy mỗi quỹ mà thời gian thực hiện giao dịch và đóng sổ lệnh tại kỳ giao dịch sẽ khác nhau.
• Thông thường là 1-2 lần/tuần. Ngày giao dịch (ngày T)

Thứ ba	Thứ tư	Thứ năm	Thứ sáu
BVPF	BVBF	BVFED	BVPF

Lệnh đặt mua Chứng chỉ Quỹ:

• Mua chứng chỉ quỹ trước 14h40 ngày T-1
• Nhà đầu tư cần đảm bảo tiền mua chứng chỉ quỹ đã được chuyển đến tài khoản của Quỹ trước thời điểm đóng sổ lệnh: 10h30 sáng ngày T-1.
• Lệnh mua chứng chỉ quỹ phải được thực hiện bằng tiền Đồng Việt Nam.
• Giá trị của một lệnh mua tối thiểu là 1.000.000 VNĐ (Một triệu Việt Nam đồng).
• Lệnh mua được gửi kèm theo tài liệu hợp lệ xác nhận việc Nhà đầu tư đã hoàn tất việc thanh toán vào tài khoản của Quỹ hoặc được Ngân hàng Giám sát xác nhận đã nhận được đầy đủ tiền mua Chứng chỉ Quỹ của Nhà đầu tư.
• Đại lý phân phối sẽ thông báo đến nhà đầu tư bản xác nhận giao dịch trong vòng 03 (ba) ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ (T+3).

Lệnh đặt bán Chứng chỉ Quỹ:

• Bán chứng chỉ quỹ trước 14h40 ngày T-1.
• Nhà đầu tư đảm bảo có đầy đủ số Chứng chỉ Quỹ cần bán trước khi thực hiện lệnh bán.
• Số lượng đơn vị quỹ còn lại sau giao dịch phải lớn hơn hoặc bằng số lượng chứng chỉ quỹ tối thiểu duy trì tài khoản là 50 (năm mươi) chứng chỉ quỹ.
• Trong trường hợp số lượng đăng ký bán dẫn tới số lượng chứng chỉ quỹ còn lại trong tài khoản nhỏ hơn số lượng tối thiểu để duy trì tài khoản, thì Nhà đầu tư phải thực hiện đăng ký bán toàn bộ số chứng chỉ quỹ còn lại cùng lúc tại kỳ giao dịch này.
• Trong trường hợp số dư tài khoản thấp hơn 50 (năm mươi) chứng chỉ quỹ sau khi Lệnh đặt Bán được xác nhận giao dịch thành công thì toàn bộ sẽ được tự động bán tại ngày giao dịch kế tiếp nếu Nhà đầu tư không có lệnh đặt mua mới và số tiền sẽ được chuyển tới Tài khoản của Nhà đầu tư trong vòng 5 ngày kể từ ngày giao dịch.
• Số lượng Chứng chỉ Quỹ đối với 01 (một) lệnh bán không nhỏ hơn 50 (năm mươi) Chứng chỉ Quỹ và có thể có số lẻ ở dạng thập phân tới số hạng thứ 02 (hai) sau dấu phẩy.
• Phí mua lại – phí bán Chứng chỉ Quỹ được xác định dựa vào thời gian nắm giữ Chứng chỉ Quỹ.
• Đại lý phân phối sẽ thông báo đến nhà đầu tư bản xác nhận giao dịch trong vòng 03 (ba) ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ (T+3).

Lệnh hủy giao dịch:

Nhà đầu tư chỉ được phép hủy lệnh giao dịch trước thời điểm đóng sổ lệnh: 10h30 sáng của ngày T-1.

Kết luận

Mong rằng qua bài viết này bạn sẽ hiểu rõ hơn về khái niệm quỹ mở Bảo Việt, các loại quỹ đầu tư Bảo Việt quản lý và lựa chọn cho mình được loại quỹ phù hợp nhất. Bên cạnh đó hãy tìm hiểu và đánh giá chi tiết trước khi đưa ra quyết định đầu tư để tránh rủi ro không đáng có nhé. Chúc bạn thành công!