Chứng chỉ quỹ MB Capital là gì? Những điều bạn cần biết về quỹ MB Capital

0
Quỹ đầu tư

Chứng chỉ quỹ MB Capital là gì?

MB Capital là tên viết tắt của Công ty cổ phần quản lý quỹ đầu tư MB. Đây là công ty thành viên của Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội (MBBank), được thành lập năm 2006. 

Công ty cổ phần quản lý quỹ đầu tư MB (MB Capital)

Công ty cổ phần quản lý quỹ đầu tư MB (MB Capital)

  • Với hơn 12 năm hoạt động, MB Capital luôn được đánh giá là một trong những công ty quản lý quỹ hoạt động tích cực và hiệu quả tại Việt Nam.
  • MB Capital tự hào là 1 thành viên năng động của tập đoàn MB và thực hiện chức năng quản lý đầu tư cho tập đoàn MB và các công ty thành viên của tập đoàn. 
  • Hiện nay, MB Capital đang quản lý các quỹ đầu tư gồm: Quỹ đầu tư giá trị MB Capital (MBVF), Quỹ đầu tư tăng trưởng MB Capital (MBGF) và Quỹ đầu tư Japan Asia MB Capital (JAMBF). 
  • Công ty cũng quản lý hoạt động đầu tư tài chính của MB Group và các đơn vị thành viên như Tổng Công ty Bảo hiểm Quân đội (MIC), Công ty bảo hiểm nhân thọ MB Ageas. Không chỉ vậy công ty còn quản lý danh mục đầu tư cho một số khách hàng doanh nghiệp và các cá nhân.

Chứng chỉ Quỹ MB Capital là một loại chứng khoán (Cổ phiếu, Trái phiếu…) do Công ty cổ phần quản lý quỹ đầu tư MB đại diện phát hành cho Nhà đầu tư. Điểm vượt trội của CCQ là danh mục đã được chọn lọc, nghiên cứu, theo dõi, phân tích để việc đầu tư trở nên an toàn hơn so với việc tự tìm hiểu và đầu tư. 

Lợi ích của quỹ MB Capital

Khi đã tìm hiểu về quỹ MB Capital ngoài các khái niệm cơ bản, bạn cần phải biết lợi ích khi đầu tư vào quỹ. Vậy những lợi ích đầu tư của quỹ MB Capital này là gì?

Những lợi ích mà bạn nhận được khi đầu tư vào quỹ MB Capital như sau:

  • Tính uy tín: MB Capital là công ty quản lý đầu tư hàng đầu là lựa chọn của các tổ chức, trung gian tài chính và nhà đầu tư cá nhân. Quỹ đã quản lý tài sản cho cả tổng công ty cổ phần bảo hiểm quân đội MIC và công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ MB Ageas Life. 
  • Đội ngũ chuyên gia đầu tư: Có trình độ chuyên môn cao, giàu kinh nghiệm và nhạy bén, cùng sự hỗ trợ và chia sẻ thông tin từ ngân hàng mẹ cũng như từ các công ty trong cùng tập đoàn MB, quỹ tự tin mang đến cho khách hàng dịch vụ quản lý tài sản tốt nhất.
  • Quan điểm đầu tư nhất quán.
  • Chuyên nghiệp: Tài sản được quản lý chuyên nghiệp và có phương pháp
  • Phù hợp với tài chính cá nhân: Cơ cấu sản phẩm linh hoạt để phù hợp với mức vốn khác nhau của nhà đầu tư
  • Đa dạng: Đầu tư được đa dạng hóa thông qua các loại tài sản và cổ phiếu khác nhau.
  • Lợi nhuận tối ưu: Lợi nhuận cao hơn lãi suất tiền gửi ở mức rủi ro hợp lý.
  • Minh bạch: Hoạt động đầu tư được giám sát chặt chẽ bởi UBCK, ngân hàng giám sát và công ty kiểm toán.

Những quỹ mở do MB Capital quản lý

Quỹ Đầu tư giá trị MB Capital (MBVF)

Quỹ Đầu tư giá trị MB Capital (MBVF)

Quỹ Đầu tư giá trị MB Capital (MBVF)

Thông tin chung

  • Loại hình quỹ: Quỹ mở cổ phiếu
  • Tần suất giao dịch: Từ thứ hai đến thứ 6 hàng tuần
  • Số tiền đăng ký mua tối thiểu: 100.000 nghìn đồng
  • Số dư tối thiểu 100 (Đơn vị quỹ)

Mục tiêu và chiến lược đầu tư

Bất cứ quỹ đầu tư nào cũng đặt ra cho mình những mục tiêu và chiến lược riêng. Quỹ MBVF sẽ sử dụng mô hình và chiến lược đầu tư giá trị, cụ thể:

  • Quỹ sẽ nhắm tới các doanh nghiệp được niêm yết trên sàn, có chính sách và có khả năng chi trả cổ tức tốt, có thị giá thấp hơn nhiều so với giá trị định giá theo các mô hình định lượng cơ bản;
  • Quỹ hướng tới việc phân bổ danh mục với mục tiêu tối ưu hóa tỷ suất cổ tức kỳ vọng trên thị giá của toàn danh mục;
  • Quỹ cũng hướng tới việc quản lý theo cơ chế minh bạch và chủ động, thông qua việc xây dựng hệ thống tiêu chí giới hạn của riêng mình và các hoạt động đánh giá định kỳ, chủ động của Hội đồng đầu tư.

Lĩnh vực đầu tư

Cơ cấu danh mục đầu tư theo ngành nghề của Quỹ sẽ thay đổi theo thời gian tùy vào những biến động và cơ hội xuất hiện trên thị trường. Vì thế:

  • Dự kiến lĩnh vực đầu tư của MBVF sẽ tập trung vào những ngành nghề sau (nhưng không giới hạn ở những ngành nghề này) với tỷ trọng phân bổ theo các nhóm ngành không vượt quá những hạn chế đầu tư quy định Điều lệ Quỹ.
  • Các ngành nghề bao gồm: Ngân hàng, Bất động sản, Vật liệu xây dựng, Hàng công nghiệp, Các ngành nghề được pháp luật cho phép và phù hợp với chiến lược đầu tư tại từng thời điểm theo quyết định hợp lý của Công ty Quản lý Quỹ.

Lợi ích đầu tư

  • Khả năng sinh lời tốt
    Thông qua việc đầu tư trung và dài hạn vào các doanh nghiệp (nhằm đạt hiệu quả đầu tư tối ưu từ cổ tức và sự tăng giá gắn liền với hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp). MBVF mang đến kỳ vọng sinh lời cao hơn nhiều so với lãi suất tiền gửi tại các ngân hàng thương mại cho các nhà đầu tư. Thông qua MBVF, các nhà đầu tư cá nhân có thể tham gia đầu tư vào thị trường cổ phiếu, trong đó đặc biệt chú trọng tới những cơ hội đầu tư giá trị gắn liền với doanh nghiệp.
  • Rủi ro thấp
    Chiến lược đầu tư của Quỹ tập trung đầu tư vào thị trường cổ phiếu, trong đó chú trọng vào cơ hội đầu tư giá trị, có mức độ rủi ro trung bình. Bên cạnh đó, rủi ro của danh mục đầu tư sẽ được giảm thiểu bằng việc phân bổ danh mục đa dạng phù hợp với chiến lược đầu tư của quỹ. Đây là ưu điểm so với các khoản vốn nhỏ, lẻ không thể đa dạng hóa danh mục được.
  • Thanh khoản cao
    Không giống như tiền gửi ngân hàng với các kỳ hạn cố định, hoặc phải rút trước hạn với lãi suất không kỳ hạn, nhà đầu tư vào MBVF có thể dễ dàng bán lại chứng chỉ quỹ cho Quỹ vào các ngày giao dịch định kỳ.
  • Minh bạch – rõ ràng
    Quỹ được kiểm soát, giám sát chặt chẽ bởi Ban đại diện quỹ, Ngân hàng giám sát, Công ty kiểm toán và Ủy ban Chứng khoán Nhà Nước.
  •  Đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp
    Quỹ MBVF được quản lý bởi đội ngũ đầu tư của Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ đầu tư MB – những người có đầy đủ trình độ, kinh nghiệm và kỹ năng để phân tích chuyên sâu, phản ứng kịp thời trước các biến động trên thị trường. Việc ủy thác cho một đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp giúp không ít nhà đầu tư tiết kiệm thời gian hàng ngày,cũng như phân tích hàng ngàn loại chứng khoán trên thị trường.

Các loại giá giao dịch

Các loại giá giao dịch Quỹ MBVF cụ thể dưới đây:

Giá dịch vụ phát hành
  • Áp dụng với hình thức đầu tư thường: 1%
  • Áp dụng với MB Invest-Savings: Miễn phí
Giá dịch vụ mua lại (Xét theo thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ)
  • Dưới sáu 6 tháng: 1%/ giá trị bán thực hiện được.
  • 6 tháng đến dưới 12 tháng: 0,75%/ giá trị bán thực hiện được.
  • 12 tháng đến dưới 18 tháng: 0,5%/giá trị bán thực hiện được.
  • Từ 18 tháng trở lên: Miễn phí

Áp dụng với MB Invest-Savings

  • Dưới sáu 6 tháng: 1,4%/ giá trị bán thực hiện được.
  • 6 tháng đến dưới 12 tháng: 1,05%/ giá trị bán thực hiện được.
  • 12 tháng đến dưới 18 tháng: 0,5%/giá trị bán thực hiện được.
  • Từ 18 tháng trở lên: Miễn phí
Giá dịch vụ chuyển đổi (Chuyển đổi giữa các quỹ mở trong 
  • Giá dịch vụ chuyển đổi = 0,3% *giá trị chuyển đổi thực hiện được

Báo cáo NAV

Báo cáo NAV của Quỹ MBVF

Báo cáo NAV của Quỹ MBVF

Quỹ đầu tư trái phiếu MB (MBBOND) 

Ngày 15/07/2020, Quỹ đầu tư tăng trưởng MBCapital – MBGF đã tổ chức Đại hội Nhà đầu tư bất thường năm 2020. Tại Đại hội, đã thông qua phương án chuyển đổi MBGF thành Quỹ đầu tư trái phiếu MB, viết tắt là MBBOND. Quỹ đã chuyển đổi chính thức kể từ ngày 04/08/2020. 

Quỹ đầu tư trái phiếu MB (MBBOND)

Quỹ đầu tư trái phiếu MB (MBBOND)

Thông tin chung

  • Loại hình quỹ: Quỹ mở trái phiếu
  • Tần suất giao dịch: Hàng ngày
  • Số tiền đăng ký mua tối thiểu: 2 triệu đồng
  • Số dư tối thiểu 100 (Đơn vị quỹ)

Mục tiêu và chiến lược đầu tư

  • Quỹ MBBOND hướng tới mục tiêu tối ưu hóa lợi nhuận để mang tới cho nhà đầu tư nguồn thu nhập hấp dẫn, ổn định và an toàn, thông qua việc đầu tư vào các loại trái phiếu, các công cụ có thu nhập cố định được phát hành tại Việt Nam.
  • Quỹ định hướng xây dựng một danh mục đa dạng các công cụ nợ bao gồm nhưng không giới hạn bởi các loại tài sản như: các loại trái phiếu chính phủ; trái phiếu được chính phủ bảo lãnh thanh toán; trái phiếu doanh nghiệp niêm yết và chưa niêm yết theo quy định của pháp luật; chứng chỉ tiền gửi; hợp đồng tiền gửi và các công cụ thị trường tiền tệ khác.
  • Công ty Quản lý Quỹ sẽ đánh giá những chuyển động của thị trường trái phiếu để phân bổ tỷ trọng trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, các công cụ nợ khác và tiền mặt ở một tỷ lệ thích hợp, vừa đảm bảo khả năng sinh lời, vừa đảm bảo khả năng thanh khoản của quỹ.
  • Quỹ sẽ linh hoạt phân bổ tài sản tùy theo điều kiện thị trường và tùy thuộc vào các cơ hội đầu tư sẵn có. Định hướng quỹ sẽ đầu tư 100% tài sản của Quỹ vào tài sản có thu nhập cố định. Tỷ trọng cổ phiếu mà Quỹ nắm giữ trong mọi trường hợp sẽ không vượt quá 20% tổng giá trị tài sản ròng của Quỹ.
  • Quỹ ưu tiên đầu tư vào những trái phiếu doanh nghiệp có chất lượng cao dựa trên phương pháp tiếp cận đầu tư đi từ dưới lên “Bottom Up Approach”. Việc lựa chọn từng trái phiếu cụ thể sẽ dựa trên những đánh giá, phân tích đặc thù riêng có của doanh nghiệp phát hành, các biện pháp bảo đảm của trái phiếu, lịch sử tín dụng, hiệu quả kinh doanh  của tổ chức phát hành.

Lĩnh vực đầu tư

  • Bên cạnh trái phiếu chính phủ, tiền gửi, và các công cụ tiền tệ khác, Quỹ sẽ ưu tiên đầu tư vào các công cụ nợ do các doanh nghiệp hoạt động trong các ngành nghề được hưởng lợi từ sự dịch chuyển của kinh tế vĩ mô và các chính sách của nhà nước. 
  • Quỹ ưu tiên lựa chọn các lĩnh vực kinh doanh ổn định, bền vững và ít chịu tác động bởi các biến động vĩ mô như: năng lượng, hạ tầng, kinh doanh hàng tiêu dùng thiết yếu.

Lợi ích đầu tư

  • Lợi tức hấp dẫn
    Quỹ có lợi thế để tiếp cận được các khoản đầu tư trái phiếu tốt, có lợi tức cao và an toàn. Đây là tiền đề vững chắc để đảm bảo lợi tức cho nhà đầu tư, với mục tiêu đạt tối thiểu 8%/năm
  • An toàn
    Chuyên gia tài chính chuyên nghiệp của MB Capital dành toàn thời gian tìm ra trái phiếu tốt nhất để đầu tư. Ngoài ra, Quỹ đa dạng hóa danh mục đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định an toàn như: Trái phiếu Chính Phủ, Trái phiếu doanh nghiệp, hợp đồng tiền gửi,… Nhờ tập hợp được vốn, Quỹ có thể đa dạng danh mục để giảm thiểu tối đa rủi ro.
  • Thanh khoản cao
    Nhà đầu tư vào quỹ MBBOND có thể dễ dàng bán lại chứng chỉ quỹ cho Quỹ vào các ngày làm việc trong tuần, bất kể khi nào có nhu cầu rút vốn và vẫn được hưởng lãi suất tương ứng với thời gian đầu tư.
    Mặt khác, chỉ cần tối thiểu 2 triệu đồng, nhà đầu tư đã có thể tham gia đầu tư vào Quỹ.
  • Minh bạch – rõ ràng
    Quỹ được kiểm soát, giám sát chặt chẽ bởi Ban đại diện quỹ, Ngân hàng giám sát, Công ty kiểm toán và Ủy ban Chứng khoán Nhà Nước. Nhà đầu tư có thể cập nhật thông tin tài khoản trên trang thông tin điện tử của Quỹ hoặc nhận các báo cáo định kỳ.
  •  Đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp
    Quỹ MBBOND được quản lý bởi đội ngũ đầu tư của MB Capital – những người có đầy đủ trình độ, kinh nghiệm và kỹ năng để phân tích chuyên sâu, phản ứng kịp thời trước các biến động trên thị trường.

Các loại giá giao dịch

Giá dịch vụ phát hành Miễn phí
Giá dịch vụ mua lại (Xét theo thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ) Dưới 1 tháng: 1%

Từ 01 đến dưới 03 tháng: 0,5%

Từ 03 tháng trở lên: Miễn phí

Giá dịch vụ chuyển đổi (Chuyển đổi giữa các quỹ mở trong  Giá dịch vụ chuyển đổi áp dụng từ ngày 01/01/2021: 0,8%/giá trị chuyển đổi thực hiện được

Báo cáo NAV 

Báo cáo NAV của Quỹ MBBOND

Báo cáo NAV của Quỹ MBBOND

Quỹ Đầu tư Japan Asia MB Capital (JAMBF)

Ngoài 2 quỹ mở phía trên, chúng tôi còn giới thiệu tới bạn một quỹ khác cũng khá nổi bật. Đó chính là Quỹ Đầu tư Japan Asia MB Capital. Cùng tìm hiểu một vài thông tin về quỹ này nhé!

Quỹ Đầu tư Japan Asia MB Capital (JAMBF)

Quỹ Đầu tư Japan Asia MB Capital (JAMBF)

Thông tin chung

  • Tên quỹ: Quỹ Đầu tư Japan Asia MB Capital
  • Loại quỹ: Quỹ thành viên
  • Tên viết tắt: JAMBF
  • JAMBF là Quỹ tăng trưởng được thành lập từ tháng 04/2010.
  • Quỹ là kết quả hợp tác của MB Group và Japan Asia Group, trong đó số vốn huy động từ các nhà đầu tư Nhật Bản chiếm 49% vốn điều lệ. 
  • Kể từ khi thành lập đến nay, Quỹ JAMBF luôn hoạt động hiệu quả với mức tăng trưởng dương. Đặc biệt, tỷ lệ tăng trưởng trung bình trong 3 năm gần đây là 52%.

Mục tiêu và chiến lược đầu tư

  • Chiến lược đầu tư của quỹ là tập trung vào các doanh nghiệp giá trị, có quản trị doanh nghiệp tốt, có tốc độ tăng trưởng cao, và đang bị định giá thấp hơn so với giá trị nội tại. 
  • Quỹ cũng tập trung vào các cơ hội đầu tư trung và dài hạn, với mức độ an toàn cao và tốc độ tăng trưởng hấp dẫn.

Cách mua chứng chỉ quỹ MB Capital

Cách mua chứng chỉ quỹ MB Capital

Cách mua chứng chỉ quỹ MB Capital

Bước 1: Tư vấn/ nghiên cứu tài liệu quỹ
Bạn có thể liên hệ trực tiếp hoặc qua điện thoại/email với các Đại lý Phân phối để được tư vấn, giải đáp các thắc mắc liên quan đến việc đầu tư vào Quỹ đầu tư giá trị MB Capital.

Bước 2: Đăng ký tài khoản giao dịch

Nhà đầu tư nộp hồ sơ đăng ký tài khoản giao dịch CCQ tại các Đại lý phân phối.

Bộ hồ sơ đăng ký mở tài khoản giao dịch bao gồm:

Đối với cá nhân trong nước

  • Giấy đăng ký mở tài khoản giao dịch CCQ;
  • 01 bản photo CMND/ Hộ chiếu (có bản gốc đối chiếu);

Đối với tổ chức trong nước

  • Giấy đăng ký mua mở tài khoản giao dịch CCQ;
  • Giấy đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp (bản sao công chứng);
  • Văn bản ủy quyền đặt lệnh (nếu có);
  • Quyết định cử người đại diện phần vốn góp tại Quỹ;
  • Bản sao hợp lệ Giấy CMND hoặc hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật, người đại diện phần vốn góp và của người được ủy quyền đặt lệnh.Đối với cá nhân và tổ chức nước ngoài

Ngoài các quy định như đối với cá nhân và tổ chức trong nước phải xuất trình:

  • Xác nhận đăng ký tài khoản góp vốn mua cổ phần bằng đồng Việt Nam do NHNN cấp;
  •  Mã số giao dịch chứng khoán (trading code).

Bước 3: Chuyển tiền mua CCQ

Nhà đầu tư hoặc người được ủy quyền hợp pháp thực hiện chuyển khoản từ tài khoản đứng tên nhà đầu tư số tiền đăng ký mua CCQ vào tài khoản của Quỹ tại Ngân hàng Giám sát tương ứng với Đại lý phân phối nơi nhà đầu tư đặt lệnh.
Số tài khoản phong tỏa của quỹ và nội dung của lệnh chuyển tiền như dưới đây:

Quỹ Đầu tư Giá trị MB Capital Quỹ Đầu tư Trái phiếu MB
– Số tài khoản:

90191940701 (nếu đặt lệnh mua tại MBCapital)
90191940702 (nếu đặt lệnh mua tại JSI)
90191940703 (nếu đặt lệnh mua tại MBS)
90191940704 (nếu đặt lệnh mua tại VietinbankSC)
– Tại : Ngân hàng TNHH Một thành viên Standard Chartered (Việt Nam)
Tỉnh/TP :Hà Nội hoặc Hồ Chí Minh.
– Nội dung chuyển tiền: [Tên nhà đầu tư]_[Số Tài khoản giao dịch CCQ]_Đăng ký mua_MBVF

– Số tài khoản:

122.10.00.55.33.688 – Nếu đặt lệnh mua tại MBCapital

122.10.00.66.33.688 – Nếu đặt lệnh mua tại MBS

122.10.00.88.33.688 – Nếu đặt lệnh mua tại VNDIRECT.

– Tại: Ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành

– Nội dung chuyển tiền: [Tên nhà đầu tư]_[Số Tài khoản giao dịch CCQ]_Đăng ký mua_MBBOND

Bước 4: Đặt lệnh mua

Với Quỹ Đầu tư Giá trị MB Capital (MBVF) nhà đầu tư đặt lệnh mua vào trước 14h45 ngày T-1, bao gồm:

  • Phiếu đặt lệnh mua: Nhà đầu tư điền đầy đủ thông tin vào Phiếu đặt lệnh mua;
  • Tài liệu hợp lệ xác nhận việc nhà đầu tư đã hoàn tất việc thanh toán vào tài khoản của Quỹ (giấy chuyển tiền) khớp với Phiếu đặt lệnh mua.
    Số lượng CCQ được phân phối = [Tổng số tiền đăng ký mua hợp lệ – Phí phát hành]/Giá trị tài sản ròng trên một đơn vị quỹ

Với Quỹ Đầu tư Trái phiếu MB nhà đầu tư điền đầy đủ thông tin vào “Giấy đăng ký mua” và gửi bản gốc về Đại lý Phân phối trước 14h30 ngày T-1 và kèm theo đó là tài liệu hợp lệ xác nhận việc nhà đầu tư đã hoàn tất việc thanh toán vào tài khoản của Quỹ (giấy chuyển tiền) khớp với Giấy đăng ký mua.

Số lượng CCQ được phân phối = (Tổng số đăng ký mua hợp lệ – Giá dịch vụ phát hành)/Giá trị tài sản ròng trên 1 đơn vị quỹ

Bước 5: Xác nhận giao dịch
Xác nhận giao dịch được Đại lý phân phối chuyển tới nhà đầu tư trong vòng 03 ngày kể từ ngày giao dịch chứng chỉ Quỹ.
Xác nhận giao dịch mua cũng đồng thời xác nhận quyền sở hữu đối với số lượng đơn vị quỹ nhà đầu tư mua được.

Kết luận

Như vậy qua bài viết này chúng tôi đã giới thiệu cho bạn chứng chỉ quỹ mở MB Capital là gì, lợi ích và những quỹ do MB Capital quản lý. Hy vọng những thông tin này sẽ giúp ích cho quyết định đầu tư của bạn. Chúc bạn thành công!

Đánh giá bài viết

Tôi là Dung - Biên tập viên phân tích tài chính, với 5 năm tìm hiểu về thị trường chứng khoán cũng như đầu tư. Tôi rất hy vọng những kiến thức mà tôi học hỏi và tích lũy được có thể hỗ trợ bạn dù chỉ một phần nhỏ trong công việc đầu tư.

    Để lại bình luận hoặc câu hỏi để được giải đáp nhanh chóng.



    BÀI VIẾT CÙNG CHUYÊN MỤC