Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt là gì? Những thông tin không thể bỏ qua

0
Quỹ đầu tư

Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt là gì?

Để hiểu Quỹ Đầu tư Cân bằng Bản Việt là gì, trước tiên chúng ta cùng đi tìm hiểu khái niệm về quỹ cân bằng.

Quỹ cân bằng là một loại quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu, và tài sản có thu nhập cố định (như trái phiếu và các công cụ trên thị trường tiền tệ). Một quỹ cân bằng điển hình sẽ định hướng phân bổ tài sản theo hướng trung bình (nắm giữ cổ phiếu nhiều hơn) hoặc bảo thủ (nắm giữ tài sản có thu nhập cố định nhiều hơn). 

Tuy nhiên, tùy thuộc vào đánh giá của các chuyên gia quản lý quỹ tại từng thời điểm, tỷ trọng đầu tư cụ thể cho từng danh mục tài sản sẽ được linh động thay đổi. Với tính chất như vậy, quỹ cân bằng hướng tới những nhà đầu tư tìm kiếm sự an toàn, và tăng trưởng ổn định của tài sản đầu tư. Mức độ chấp nhận rủi ro của các nhà đầu tư này thường ở mức trung bình đến thấp.

Quỹ VCAMBF

Quỹ VCAMBF

Quỹ Đầu tư Cân bằng Bản Việt có tên viết tắt là VCAMBF. Đây là một quỹ mở được thành lập với mục tiêu tạo ra một giải pháp đầu tư linh hoạt, an toàn với mức lợi nhuận ổn định cho Nhà đầu tư. Quỹ tập trung vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng, giá trị vốn hóa lớn và các tài sản có thu nhập cố định.

Thông tin về Quỹ

Một số thông tin về Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt như sau:

Thông tin về Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt

Thông tin về Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt

Tên quỹ Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt
Mã giao dịch VCAMBF
Hình thức Quỹ Quỹ mở
Ngày thành lập 15/05/2014
Công ty quản lý quỹ Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Đầu tư Chứng khoán Bản Việt
Ngân hàng Giám sát Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam (BIDV)
Công ty kiểm toán Chi nhánh Công ty TNHH KPMG
Giá trị đầu tư tối thiểu 1.000.000 VND
Phí quản lý 0.9%/năm
Phí phát hành/mua lại 0.5% Giá trị giao dịch
Lịch phát hành/ Mua lại chứng chỉ quỹ Thứ Sáu hàng tuần

Mục tiêu và chiến lược của Quỹ 

Về mục tiêu:

Quỹ Đầu tư Cân bằng Bản Việt-VCAMBF hướng đến mục tiêu bảo toàn vốn, mang lại lợi nhuận dài hạn và ổn định cho Nhà đầu tư thông qua đa dạng hóa danh mục đầu tư bao gồm Cổ phiếu, Trái phiếu và tiền gửi cơ cấu Ngân hàng.

Về chiến lược:

Chiến lược đầu tư của quỹ VCAMBF là “phân bố tài sản linh hoạt” trong từng giai đoạn và “Cơ cấu danh mục mục tiêu”.

Quỹ áp dụng chiến lược phân bố và cơ cấu tài sản một cách năng động để ứng phó với tình hình kinh tế vĩ mô và diễn biến của thị trường chứng khoán Việt Nam. Điều này nhằm bảo toàn vốn và tận dụng tăng trưởng giá trị khi có cơ hội.

  • Cổ phiếu: 0 – 50%
  • Trái phiếu/ tiền gửi: 0 – 50%

Danh mục được lựa chọn dựa trên cơ sở định giá chủ động và cấu trúc danh mục thành từng nhóm mục tiêu.

Kết quả hoạt động

Nếu bạn có ý định đầu tư vào quỹ, chắc chắn không thể bỏ qua phần kết quả hoạt động của quỹ. Trước tiên chúng ta cần biết NAV là gì? NAV là viết tắt của cụm từ Giá trị tài sản ròng (Net Asset Value). Tăng trưởng NAV thể hiện sự tăng trưởng lợi nhuận của quỹ và nhà đầu tư có thể biết được hiệu quả hoạt động cũng như tăng trưởng của khoản đầu tư tại quỹ nhờ vào theo dõi diễn biến giá NAV theo thời gian.

Cụ thể, kết quả hoạt động của Quỹ như sau:

Báo cáo NAV của Quỹ VCAMBF

Báo cáo NAV của Quỹ VCAMBF

Lợi ích của Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt

Điều mà bất cứ nhà đầu tư nào cũng quan tâm đó chính là lợi ích mà họ nhận được khi đầu tư vào quỹ. Vậy những lợi ích đó là gì?

Lợi ích của Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt

Lợi ích của Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt

Một số lợi ích phải kể đến đó chính là:

  • Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt mang đến giải pháp đầu tư hiệu quả: Thông qua chiến lược phân bố tài sản chủ động và hợp lý, lựa chọn cổ phiếu và xây dựng danh mục theo mục tiêu rõ ràng.
  • Chi phí quản lý hợp lý: Quỹ áp dụng chi phí quản lý hợp lý, cạnh tranh nhằm tối đa hóa lợi nhuận đạt được của Nhà đầu tư.
  • Đội ngũ quản lý chuyên nghiệp: Đội ngũ quản lý am hiểu thị trường, nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý quỹ và xây dựng danh mục đầu tư.
  • Giảm thiểu rủi ro nhờ đa dạng hóa danh mục đầu tư.
  • Tiết kiệm chi phí nhưng vẫn đạt các yêu cầu về lợi nhuận.
  • Vốn đầu tư linh hoạt, được quản lý chuyên nghiệp.
  • Giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan thẩm quyền.
  • Tính năng động của quỹ đầu tư.
  • Tham gia đầu tư các sản phẩm đặc thù như trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi.

Cách đầu tư vào Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt

Cách đầu tư vào Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt gồm 4 bước. Cụ thể dưới đây:

Cách đầu tư vào Quỹ

Cách đầu tư vào Quỹ

Bước 1. Đăng ký mở tài khoản giao dịch Chứng Chỉ Quỹ

Bước 2. Đặt lệnh mua/bán

Bước 3. Thanh toán tiền mua Chứng chỉ Quỹ vào TK của Quỹ tại Ngân hàng giám sát

Bằng phương thức chuyển khoản tới tài khoản: NĐT thực hiện chuyển khoản số tiền mua CCQ vào tài khoản của VCAM (Nếu đăng ký MUA):

  • Tên tài khoản: Quỹ Đầu tư Cân bằng Bản Việt
  • Số tài khoản: 11910000418999.
  • Tên ngân hàng: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Kỳ Khởi Nghĩa.
  • Nội dung chuyển khoản: Tên nhà đầu tư – Số tài khoản giao dịch Chứng chỉ quỹ – Đăng ký mua CCQ VCAMBF

Bước 4. Nhận thông báo kết quả giao dịch Chứng chỉ quỹ

  • Ngày T+3 nhận được kết quả xác nhận kết quả giao dịch.
  • T+6 tiền sẽ được chuyển đến tài khoản NĐT ( Đối với bán Chứng chỉ quỹ)

Phương pháp đầu tư

Bất cứ quỹ đầu tư nào cũng có rất nhiều những phương pháp đầu tư, với Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt cũng vậy. 

Hiện nay, có một vài phương pháp đầu tư mà nhà đầu tư có thể tham khảo như sau:

  • Mua ngẫu nhiên: Nhà đầu tư thấy thị chứng khoán đang giảm điểm và mua CCQ với mong muốn được giá tốt, khi thị trường tăng trưởng thì lãi sẽ cao hơn.
  • Mua định kỳ theo tháng: Hằng tháng nhà đầu tư sẽ chuyển tiền để mua Chứng chỉ quỹ, không phân biệt giá hiện tại là thấp hay cao. Đây được gọi là phương trung bình giá
  • Mua 01 lần theo năm: Nhà đầu tư đầu tư mua CCQ 1 lần duy nhất vào đầu năm, nó có ưu điểm nhưng cũng có khuyết điểm. Khuyết điểm ở đây là giả sử lúc mua CCQ, giá đang cao, thì cần một khoản thời gian rất dài thì nhà đầu tư mới có lãi.

Kết luận

Như vậy là bạn đã hiểu hơn về khái niệm và những thông tin cần thiết về Quỹ Đầu tư Cân Bằng Bản Việt. Nếu bạn đang có ý định đầu tư trong tương lai, đây có lẽ cũng là một lựa chọn đáng để bạn cân nhắc. Chúc bạn thành công!

Đánh giá bài viết

Tôi là Dung - Biên tập viên phân tích tài chính, với 5 năm tìm hiểu về thị trường chứng khoán cũng như đầu tư. Tôi rất hy vọng những kiến thức mà tôi học hỏi và tích lũy được có thể hỗ trợ bạn dù chỉ một phần nhỏ trong công việc đầu tư.

    Để lại bình luận hoặc câu hỏi để được giải đáp nhanh chóng.



    BÀI VIẾT CÙNG CHUYÊN MỤC