Hướng dẫn cách giao dịch chứng chỉ quỹ

Giao dịch chứng chỉ quỹ là gì?

Trước tiên bạn cần hiểu khái niệm về chứng chỉ quỹ. Cụ thể, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần của nhà đầu tư đối với số vốn mình đã góp vào quỹ đầu tư. Đơn giản hơn nghĩa là nhà đầu tư góp vốn vào một quỹ nào đó thì công ty quỹ đầu tư sẽ cung cấp cho nhà đầu tư chứng chỉ quỹ để xác nhận nhà đầu tư đã bỏ bao nhiêu tiền vào quỹ.

Giao dịch chứng chỉ quỹ là việc nhà đầu tư tiến hành mua/bán trực tiếp với công ty quản lý quỹ sau khi phát hành lần đầu ra thị trường. Dựa vào giá trị tài sản ròng của chứng chỉ quỹ mà giá giao dịch định kỳ của nhà đầu tư sẽ được phân tích và đưa ra con số thích hợp.

Phí giao dịch chứng chỉ quỹ

Phí giao dịch chứng chỉ quỹ do công ty phát hành chứng chỉ quỹ quy định riêng. Sau đây là thống kê phí giao dịch chứng chỉ quỹ của một số công ty phát hành chứng chỉ quỹ uy tín trên thị trường.

STT	Tên công ty	Phí giao dịch CCQ
1	Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI	0.25% – 0.35%
2	Công ty Cổ phần Chứng khoán Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam	0.15% – 0.18%
3	Công ty Cổ phần Chứng khoán Dầu khí	0.15% – 0.30%
4	Công ty Cổ phần Chứng khoán MB	0.15% – 0.30%
5	Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt	0.15%
6	Công ty Cổ phần Chứng khoán Bản Việt	0.15% – 0.35%
7	Công ty cổ phần chứng khoán Agribank	0.15% – 0.30%
8	Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Minh	0.15% – 0.25%
9	Công ty chứng khoán AIS	0.10% – 0.15%
10	Công ty cổ phần chứng khoán BOS	0.15% – 0.25%

Ngày giao dịch chứng chỉ quỹ là gì?

Căn cứ vào khoản 10 Điều 2 Thông tư 98/2020/TT-BTC, ngày giao dịch chứng chỉ quỹ được quy định như sau:

“Ngày giao dịch chứng chỉ quỹ là ngày mà công ty quản lý quỹ, thay mặt quỹ, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ hoặc lô chứng chỉ quỹ từ thành viên lập quỹ, nhà đầu tư theo cơ chế giao dịch của quỹ.”

Thời gian giao dịch chứng chỉ quỹ có sự khác nhau giữa các công ty phát hành chứng chỉ quỹ. Có những quỹ giao dịch hàng ngày trong tuần như giao dịch cổ phiếu, trái phiếu. Tuy nhiên, cũng có những quỹ mỗi tuần chỉ giao dịch từ 1 – 2 lần.

Thời gian giao dịch chứng chỉ quỹ

Thời gian giao dịch chứng chỉ quỹ đối với mỗi quỹ và sàn giao dịch sẽ có sự khác biệt. 

Sàn Hose

Cụ thể với sàn Hose thời gian giao dịch của Cổ phiếu, chứng chỉ quỹ đóng, chứng chỉ quỹ ETF, chứng quyền như sau:

Phiên	Thời gian	Phương thức giao dịch
Phiên sáng	9h00 – 9h15	Khớp lệnh định kỳ mở cửa
	9h15 – 11h30	Khớp lệnh liên tục
Nghỉ trưa	11h30 – 13h00
Phiên chiều	13h00 – 14h30	Khớp lệnh liên tục
	14h30 – 14h45	Khớp lệnh định kỳ đóng cửa

Sàn HNX

Cụ thể với sàn HNX thời gian giao dịch như sau:

Phiên	Thời gian	Phương thức giao dịch
Phiên sáng	9h00 ~ 11h30	Khớp lệnh liên tục Lệnh áp dụng: LO, MTL, MOK, MAK Giao dịch thỏa thuận
Nghỉ trưa	11h30 ~ 13h00
Phiên chiều	13h00 ~ 14h30	Khớp lệnh liên tục Lệnh áp dụng: LO, MTL, MOK, MAK Giao dịch thỏa thuận
	14h30 ~ 14h45	Khớp lệnh định kỳ đóng cửa Lệnh áp dụng: LO, ATC Giao dịch thỏa thuận
	14h45 ~ 15h00	Khớp lệnh sau giờ Lệnh áp dụng: PLO Giao dịch thỏa thuận

(*) Giao dịch thỏa thuận: từ 9h00 đến 15h00 (trừ thời gian nghỉ trưa)

Sàn UPCOM

Cụ thể với sàn UPCOM thời gian giao dịch như sau:

Phương thức giao dịch	Giờ giao dịch
Khớp lệnh liên tục và thỏa thuận	9h00 – 11h30
Nghỉ giữa phiên	11h30 – 13h00
Khớp lệnh liên tục và thỏa thuận	13h00 – 15h00

Lệnh có giá trị trong suốt thời gian giao dịch. Các lệnh đặt trong buổi sáng chưa khớp, hoặc khớp một phần và chưa được hủy thì sẽ tiếp tục có hiệu lực trong buổi chiều.

Sàn giao dịch chứng chỉ quỹ

Sàn giao dịch chứng khoán là một thành phần quan trọng tạo ra một thị trường chứng khoán. Đây là nơi cung cấp các dịch vụ cho người môi giới cổ phiếu, người mua bán cổ phiếu để trao đổi các loại cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán được kiểm chứng thông tin chính xác và có đầy đủ xác nhận con dấu từ cơ quan chức năng.

Cụ thể có 3 sàn giao dịch chứng khoán lớn nhất tại Việt Nam gồm:

• Sàn giao dịch chứng khoán HOSE
• Sàn chứng khoán HNX
• Sàn chứng khoán UPCOM

Mở tài khoản chứng chỉ quỹ

Bạn có thể mở ở Công ty chứng khoán VNDirect, Công ty chứng khoán Sài Gòn SSI, MBS, VCBS, FPT… Khi đã có được tài khoản giao dịch bạn tiến hành đăng nhập và mua chứng chỉ quỹ bằng chính tài khoản của mình. 

Cụ thể, chúng tôi hướng dẫn bạn cách mở tài khoản tại VNDirect như sau:

Bước 1: 

Bạn hãy truy cập vào trang web đăng ký tài khoản online tại VNDirect.

Bước 2:

Sau đây bạn sẽ điền một số thông tin:

• Thông tin cơ bản: Họ và tên, sđt, email.
• Thông tin giao dịch:  Bạn điền tên đăng nhập, mật khẩu và đó cũng là thông tin đăng nhập để giao dịch trực tuyến tại Vndirect, nhập lại mật khẩu vào ô Xác nhận mật khẩu.

Sau đó, bạn click chọn ô “Tôi đồng ý với điều khoản sử dụng sản phẩm dịch vụ của VNDIRECT” rồi nhấn Mở tài khoản. Tiếp theo, Vndirect sẽ gửi mã xác thực OTP qua sđt hoặc email cho bạn. Lúc này, bạn nhập mã số OTP vừa được gửi đến email hoặc số điện thoại vừa đăng ký.

Bước 3: 

Tại đây, bạn hãy điền thêm các thông tin cá nhân để công ty tiến hành mở tài khoản cho bạn. Các thông tin bao gồm:

• Thông tin cơ bản: Bạn điền thông tin CMND/CCCD, email, số điện thoại. 
• Thông tin liên lạc: Điền đầy đủ thông tin địa chỉ bao gồm số nhà, phường/xã, quận/huyện, tỉnh/thành phố nơi đang ở.
• Nhu cầu đầu tư: Bạn có thể lựa chọn gói dịch vụ theo nhu cầu đầu tư của mình.
• Thông tin ngân hàng: Lúc này, bạn điền thông tin ngân hàng mà mình đang sử dụng để sau này thực hiện chuyển tiền từ tài khoản chứng khoán.
• Chọn số tài khoản: Trong số tài khoản giao dịch bạn có thể chọn 6 số cuối.

Sau khi điền đầy đủ các thông tin, bạn hãy nhấn vào nút Tiếp tục.

Bước 4: 

Lúc này, bạn sẽ nhận thông báo mở tài khoản chứng khoán online thành công. Khi có tài khoản, bạn nộp tiền vào tài khoản là có thể tiến hành giao dịch chứng chỉ quỹ.

Hướng dẫn giao dịch mua chứng chỉ quỹ

Quy định của các công ty quản lý quỹ về giá trị tối thiểu cũng như các tiêu chí là khác nhau. Nhưng nhìn chung các bước giao dịch mua chứng chỉ quỹ không quá phức tạp.

Cụ thể cách mua bán chứng chỉ quỹ sẽ bao gồm 4 bước cơ bản sau:

Bước 1: Đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty quản lý quỹ mà nhà đầu tư lựa chọn.

Bước 2: Điền các thông tin đầy đủ và chính xác vào phiếu Đăng ký Mua rồi gửi cho Đại lý phân phối (hoặc đặt lệnh mua online).

Bước 3: Thanh toán số tiền mua chứng chỉ quỹ vào tài khoản Quỹ tại ngân hàng giám sát mà công ty chứng chỉ quỹ đưa ra.

Bước 4: Sau 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch và hoàn thành thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ nhận được kết quả thông báo từ công ty.

Hướng dẫn giao dịch bán chứng chỉ quỹ

Giao dịch bán chứng chỉ quỹ được thực hiện theo 3 bước. Thực ra khi đã thông thuộc thì việc thao tác sẽ khá nhanh.

Cụ thể như sau:

• Bước 1: Điền đầy đủ thông tin vào phiếu Đăng ký Bán và gửi cho Đại lý phân phối (hoặc Đặt lệnh bán online).
• Bước 2: Chờ và nhận thông báo kết quả giao dịch
• Bước 3: Nhận chuyển khoản tiền bán chứng chỉ quỹ tại ngân hàng của nhà đầu tư theo thông tin đã được đăng ký trước đó.

Cách giao dịch chứng chỉ quỹ tại một số tổ chức

Việc giao dịch chứng chỉ quỹ ngày nay đã được đơn giản hơn rất nhiều. Nhà đầu tư cũng có nhiều lựa chọn giao dịch như đến tận nơi hoặc giao dịch online. Tuy nhiên giao dịch tiện lợi nhất vẫn là online. Ở phần này chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn giao dịch chứng chỉ quỹ đơn giản tại VNDIRECT và SSI.

Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ tại VNDIRECT

Bước 1: 

Đăng nhập bằng tài khoản chứng khoán và mật khẩu giao dịch trên VNDIRECT vào Bảng giá và chọn phần Chứng chỉ quỹ.

Bước 2: 

Chọn Giao dịch Chứng chỉ quỹ/Đặt lệnh hoặc chọn mã chứng chỉ quỹ mà bạn muốn mua/bán ngay trên phần danh sách chứng chỉ quỹ.

Trong đó:

• Tài khoản khách hàng: Chọn tài khoản giao dịch CCQ
• Mã quỹ: Chọn mã CCQ Quý khách muốn mua
• Loại lệnh: Chọn loại lệnh Mua
• Số tiền: Quý khách điền số tiền Quý khách muốn mua ( không nhỏ hơn Giá trị đầu tư tối thiểu)
• Sức mua: Đây là sức mua CCQ trên tài khoản của Quý khách
• Ngày giao dịch: Là ngày giao dịch gần nhất của Quỹ
• Chọn nhân viên chăm sóc: Lựa chọn nhân viên chăm sóc tài khoản của Quý khách
• Phương thức thanh toán: Quý khách có thể lựa chọn là trừ trực tiếp trên tài khoản chứng khoán hoặc chuyển từ tài khoản ngân hàng
• Tài khoản khách hàng: Chọn tài khoản giao dịch CCQ
• Mã quỹ: Chọn mã CCQ Quý khách muốn bán
• Loại Lệnh: Chọn loại lệnh Bán
• Số lượng CCQ:  Quý khách lựa chọn mã CCQ muốn bán (Số lượng CCQ bán không nhỏ hơn Số lượng bán tối thiểu. Nếu số dư CCQ còn lại nhỏ hơn Số dư tối thiểu, Quý khách cần thực hiện bán toàn bộ số CCQ còn lại trong tài khoản.)
• Số lượng CCQ đang nắm giữ: Đây là số lượng CCQ  có thể bán trên tài khoản của Quý khách
• Ngày giao dịch: Là ngày giao dịch gần nhất của Quỹ

Bước 3: 

Chọn “Tôi đồng ý” và nhấn “Xác nhận” để hoàn tất giao dịch.

Để bạn có thể hình dung rõ hơn từng thao tác, bạn có thể tham khảo video hướng dẫn sau đây: Đầu tư chứng khoán.

Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ tại SSI

Giao dịch chứng chỉ quỹ tại SSI khá dễ dàng và được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Cụ thể gồm 3 bước sau đây.

Bước 1: 

Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở và đăng ký mua lần đầu (chuẩn bị hồ sơ theo hướng dẫn).

Bước 2: 

Chuyển tiền đăng ký mua chứng chỉ quỹ theo số tài khoản SSI cung cấp.

Bước 3: 

Hoàn thiện hồ sơ mở tài khoản và gửi đến các chi nhánh, phòng giao dịch của SSI, hồ sơ bao gồm:

• Giấy Đăng Ký Mở Tài Khoản Giao Dịch Chứng Chỉ Quỹ Mở
• Giấy đăng ký mua Chứng Chỉ Quỹ mở
• Hồ sơ do nhà đầu tư cấp theo hướng dẫn trên
• Giấy yêu cầu chuyển khoản (Ủy nhiệm chi) có xác nhận của Ngân hàng

SSI tiếp nhận hồ sơ, kiểm tra hồ sơ hợp lệ, và thực hiện đăng ký tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở của Nhà đầu tư với Công ty quản lý quỹ qua Đại lý chuyển nhượng.

Sau đó, nhà đầu tư có thể tiến hành đăng ký mua chứng chỉ quỹ các lần tiếp theo bằng việc điền vào mẫu “Phiếu lệnh mua” gửi cho SSI và chuyển tiền cho số tài khoản quy định giống lần đầu.

Nhà đầu tư liên hệ trực tiếp tới các văn phòng, chi nhánh, phòng giao dịch của SSI hoặc liên hệ qua trung tâm dịch vụ khách hàng SSI số 1900 5454 71/028-39141678 nhấn phím 19.

Quy định về giao dịch chứng chỉ quỹ

Bất cứ nhà đầu tư nào khi muốn đầu tư và giao dịch chứng chỉ quỹ dễ dàng đều cần phải nắm được những quy định chung. Vậy những quy định đó là gì?

Quy định chung về giao dịch chứng chỉ quỹ được nêu cụ thể trong Điều 30 Thông tư số 98/2020/TT-BTC. Cụ thể như dưới đây:”

1. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Giấy chứng nhận đăng ký lập quỹ có hiệu lực, công ty quản lý quỹ phải tổ chức giao dịch chứng chỉ quỹ cho nhà đầu tư. Hoạt động giao dịch phải được tổ chức định kỳ theo quy định tại Điều lệ quỹ và đã được công bố tại Bản cáo bạch, Bản cáo bạch tóm tắt. Tần suất giao dịch tối thiểu 02 lần trong 01 tháng.
2. Nhà đầu tư thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ tại các đại lý phân phối được công bố tại Bản cáo bạch, Bản cáo bạch tóm tắt hoặc trên trang thông tin điện tử của công ty quản lý quỹ. Công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan phải thiết lập hệ thống tiếp nhận lệnh giao dịch bảo đảm nhà đầu tư có thể đặt lệnh giao dịch tại các đại lý phân phối.
3. Đại lý phân phối chỉ được nhận lệnh giao dịch của nhà đầu tư khi phiếu lệnh đã được điền chính xác và đầy đủ các thông tin theo mẫu quy định tại Phụ lục XVI ban hành kèm theo Thông tư này. Phiếu lệnh phải được đại lý phân phối lưu trữ theo quy định của pháp luật về chứng khoán. Đồng thời phải bảo đảm ghi nhận đầy đủ, chính xác, kịp thời và rõ ràng về thời điểm nhận lệnh, người nhận lệnh từ nhà đầu tư. Trường hợp lệnh nhận qua điện thoại, fax, lệnh giao dịch trực tuyến qua internet hoặc các phương tiện điện tử, đường truyền khác phải tuân thủ theo quy định về giao dịch điện tử và lưu trữ phiếu lệnh theo hình thức tệp dữ liệu điện tử.
4. Công ty quản lý quỹ, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan chỉ thực hiện các lệnh nhận được trước thời điểm đóng sổ lệnh. Các lệnh nhận sau thời điểm đóng sổ lệnh bị hủy hoặc tiếp tục có giá trị để thực hiện tại ngày giao dịch chứng chỉ quỹ kế tiếp theo quy định tại Điều lệ quỹ và Bản cáo bạch.
5. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ nhưng không quá ngày giao dịch chứng chỉ quỹ tiếp theo, công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan, có trách nhiệm cập nhật đầy đủ thông tin về sở hữu sau giao dịch của nhà đầu tư tại sổ chính và gửi nhà đầu tư bản xác nhận giao dịch theo mẫu quy định tại Phụ lục XVII ban hành kèm theo Thông tư này.
6. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ (nhưng không quá thời điểm phân bổ kết quả giao dịch), nếu đại lý phân phối phát hiện lỗi giao dịch do nhầm lẫn, sai sót trong quá trình tổng hợp thông tin, nhận lệnh, chuyển, nhập lệnh vào hệ thống, đại lý phân phối phải thông báo cho công ty quản lý quỹ, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan và yêu cầu sửa lỗi giao dịch. Quá thời hạn nêu trên, đại lý phân phối chịu trách nhiệm trước nhà đầu tư về các lỗi giao dịch.
7. Công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan phải có sổ lệnh lưu trữ đầy đủ thông tin về các lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư theo mẫu quy định tại Phụ lục XVIII ban hành kèm theo Thông tư này. Đại lý phân phối có trách nhiệm cung cấp sao kê tài khoản, tiểu khoản theo yêu cầu của nhà đầu tư.
8. Trường hợp công ty quản lý quỹ có từ hai quỹ mở trở lên và có quy định tại Điều lệ các quỹ, Bản cáo bạch, nhà đầu tư được chuyển đổi quỹ. Lệnh chuyển đổi được thực hiện theo nguyên tắc sau:

• a) Lệnh bán đối với chứng chỉ quỹ bị bán được thực hiện trước, sau đó mới thực hiện lệnh mua chứng chỉ của quỹ mục tiêu;
• b) Các lệnh được thực hiện tại các ngày giao dịch chứng chỉ của các quỹ tương ứng;
• c) Nhà đầu tư chỉ phải thanh toán giá dịch vụ chuyển đổi (nếu có) theo quy định tại Điều lệ quỹ, không phải thanh toán giá dịch vụ mua lại, giá dịch vụ phát hành đối với các lệnh thực hiện theo quy định tại điểm a, b khoản này.”

Kết luận

Trên đây là những thông tin về khái niệm, hướng dẫn giao dịch mua/ bán và một số quy định giao dịch chứng chỉ quỹ. Hy vọng những thông tin này hữu ích và giải đáp được những thắc mắc mà bạn tìm kiếm. Chúc bạn giao dịch chứng chỉ quỹ thành công!