Trong bối cảnh công nghệ phát triển như ngày nay, để có thể trở thành nhà đầu tư thông thái và không đi sau so với thời đại, đòi hỏi bạn bạn phải biết đến những kênh đầu tư tài chính 4.0.
Tại sao lại phải đầu tư?
Việc đầu tư giúp chúng ta hạn chế tác động của lạm phát
Để đảm bảo cho tài chính trong tương lai, bạn cần dùng tiền một cách khôn ngoan và đầu tư thông minh. Tiền lương, số tiền tiết kiệm trong ngân hàng chưa chắc có thể giúp ta chi tiêu thoải mái trong cuộc sống cũng như thời gian hưu trí sau này.
Việc đầu tư giúp chúng ta hạn chế tác động của lạm phát. Khi lãi suất sinh ra từ việc đầu tư cao hơn tỷ lệ lạm phát, tài sản của bạn mới thật sự gia tăng. Đầu tư cũng tương tự như là một hình thức tiết kiệm tuy nhiên tiền do đầu tư sẽ tăng theo thời gian còn với tiết kiệm thì không. Vì thế, bạn nên học đầu tư tài chính càng sớm càng tốt. Vậy có cách nào để đầu tư tài chính hiệu quả trong cơn bão công nghệ 4.0 hiện nay không? Hãy cùng tham khảo bài viết dưới đây!
Đầu tư tài chính là gì?
Đầu tư tài chính là việc bạn sử dụng khoản tiền được gọi là “nhàn rỗi” để đầu tư
Đầu tư tài chính là việc bạn sử dụng khoản tiền được gọi là “nhàn rỗi” để đầu tư vào các loại chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu), thị trường ngoại hối (forex), bất động sản,… để tìm kiếm thêm những khoản thu nhập. Gần gũi hơn thì đây là hình thức “tiền đẻ ra tiền” một cách trực tiếp mà người đầu tư không cần phải tham gia trực tiếp các hoạt động kinh doanh hay bất cứ hình thức lao động nào khác. Và đầu tư thường hy vọng nhận được lợi nhuận vào một thời gian dài trong tương lai.
Xem thêm: Vợ chồng trẻ nên đầu tư gì với 300 triệu đồng để sinh lời hiệu quả
Thế nào là đầu tư tài chính 4.0?
Đầu tư tài chính 4.0 là hình thức đầu tư vào mảng tài chính dựa vào nền tảng công nghệ 4.0 cụ thể là những hình thức đầu tư trực tuyến thông qua các sàn giao dịch hay ứng dụng tài chính. Đầu tư tài chính 4.0 cũng có thể hiểu là đầu tư tài chính online, trước đây bạn đầu tư bằng cách mua vàng, mua hàng hóa… với vật chất trực tiếp ở người bán nhưng hiện nay các kênh đầu tư tài chính 4.0 sẽ hỗ trợ mọi giao dịch như: Mở tài khoản, mua và bán, giao dịch trên nền tảng Internet, có nghĩa là bạn có thể thực hiện mở tài khoản, ký hợp đồng, nạp tiền, thanh toán trên máy tính hoặc điện thoại thông minh.
Bùng nổ cuộc cách mạng công nghệ 4.0, Việt Nam đã nhanh chóng nắm bắt xu thế. Các nhà đầu tư cũng nhanh chóng tận dụng cơ hội để tham gia đầu tư tài chính nhằm nâng cao lợi nhuận.
Cách đầu tư hiệu quả tài chính 4.0 hiệu quả
Xác định mục tiêu, kế hoạch đầu tư tài chính
Bao giờ cũng thế, muốn đầu tư hiệu quả thì trước hết bạn phải xác định mục tiêu. Tại sao ta lại đầu tư? Ta cần tiền để làm gì trong tương lai? Thậm chí cần xác định cả thời điểm thích hợp để đầu tư. Sau đây là 4 bước xác định hoạch đầu tư hiệu quả:
Bước 1: Xác định tình hình tài chính hiện tại
Bạn cần nắm rõ liệu nguồn thu nhập hiện tại của mình có sẵn sàng cho việc đầu tư hay không. Hãy tổng hợp các khoản tiết kiệm và thu nhập sẵn có, trừ đi chi tiêu hàng tháng, trích lập và tích lũy cho mình một khoản dự phòng đủ cho chi tiêu của bạn và gia đình từ 3-6 tháng. Khoản tiền còn lại, bạn có thể cân nhắc cho việc đầu tư
Bước 2: Đặt ra các mục tiêu tài chính
Sau khi đã xác định được tình hình tài chính của mình, bước tiếp theo trong việc lập kế hoạch đầu tư là bạn cần xây dựng các mục tiêu cụ thể. Bạn sẽ làm gì với số tiền kiếm được khi đầu tư: Mua nhà, nghỉ hưu,…? Sau khi có được mục tiêu rõ ràng, bạn mới có thể lên kế hoạch để cho khoản tiền đầu tư của mình tăng trưởng hiệu quả theo mong muốn.
Bước 3: Lập kế hoạch đầu tư cụ thể
Bạn nên làm đa dạng các khoản đầu tư của mình để tránh rủi ro. Chẳng hạn bạn sử dụng khoảng 30% số tiền để đầu tư cổ phiếu, 30% đầu tư trái phiếu còn 40% thì gửi ngân hàng. Hoặc nếu bạn muốn sự chắc chắn, ổn định, có thể lựa chọn đầu tư duy nhất vào ngân hàng, có thể là cả ngân hàng Nhà nước và ngân hàng Thương mại cổ phần theo một tỷ lệ thích hợp.
Bước 4: Đánh giá kế hoạch đầu tư
Bước cuối cùng trong việc lập kế hoạch đầu tư là đánh giá. Bạn cần thường xuyên theo dõi kế hoạch đầu tư của mình, xác định có nên thay đổi khoản tiền nào hay không. Sau khi có được một khoản tiền đầu tư mạo hiểm, bạn có thể cân nhắc chuyển dần sang trái phiếu ổn định khi về hưu.
Kiến thức chuyên ngành là điều vô cùng quan trọng
Bạn không thể thành công với lĩnh vực hay công việc mà bạn không hề biết gì về nó. Những bí quyết làm giàu của những người thành công nhất chính là làm chủ lĩnh vực của họ.
Thực tế, kiến thức chuyên ngành là bí quyết quan trọng quyết định bạn có trở nên giàu có và thành công hay không. Ví dụ điển hình là những tỷ phú nổi tiếng trên thế giới: Bill Gates, Steve Jobs,… Họ đều là những người thành công và làm giàu bằng chính đam mê và khả năng chuyên môn của mình.
Vì vậy, một trong những bí quyết làm giàu tuyệt vời dành cho bạn là hãy trở thành chuyên gia trong lĩnh vực của mình. Khả năng sáng tạo và cơ hội sẽ theo đuổi bạn biết sử dụng tài năng cũng như sự chuyên nghiệp của mình đúng chỗ.
Đầu tư cho kiến thức về công nghệ thời 4.0
Công nghệ 4.0 hay còn gọi là cuộc Cách mạng Công nghệ 4.0 đang phát triển vô cùng mạnh mẽ và trở thành một phần không thể thiếu cho sự phát triển của các nước trên thế giới. Sự xuất hiện của nó mang đến cho nhân loại cơ hội để thúc đẩy tích cực nền kinh tế, xã hội nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro và thách thức khôn lường.
Sự bùng nổ của công nghệ đã khai sinh nhiều phần mềm, ứng dụng hỗ trợ lại mang tới nhà đầu tư một lựa chọn khác để đồng hành với mình. Theo đó, các ứng dụng hiện đại, tương tác dễ dàng cùng hệ thống quản lý và giao dịch có tính tự động hoá cao, các nghiệp vụ được tham số hóa, thiết lập chạy tự động giúp nhà đầu tư theo dõi thị trường và giao dịch một nhanh chóng ngay trên thiết bị di động (smartphone, tablet).
Biết cách giảm rủi ro khi đầu tư tài chính
Nên đa dạng hóa danh mục đầu tư, những khoản đầu tư tài chính hiệu quả nhất đều mang trong mình độ rủi ro cao. Ngược lại những kênh đầu tư tài chính an toàn hơn thì lại ít sinh lợi nhuận. Các nghiên cứu cho thấy rằng việc đa dạng hóa làm giảm rủi ro, nhưng không ảnh hưởng nhiều đến hiệu suất trung bình. Nếu như bạn am hiểu, có thể phân bố tốt giữa những kênh đầu tư, bạn sẽ không bao giờ phải đối mặt với thảm họa tài chính
Các kênh đầu tư tài chính 4.0 sinh lời cao
Đầu tư chứng khoán/cổ phiếu
Chứng khoán được đánh giá là kênh đầu tư linh hoạt
Đầu tư cổ phiếu hay đầu tư chứng khoán là hình thức mà người tham gia sử dụng nguồn vốn của bản thân để mua bán cổ phiếu, đặc biệt là cổ phiếu niêm yết trên sàn chứng khoán. Lợi nhuận từ việc đầu tư này đến từ chênh lệch giá mua vào và bán ra.
Chứng khoán luôn được các chuyên gia tài chính – kinh tế đánh giá là kênh đầu tư linh hoạt. Không cần số vốn lớn lên đến vài trăm triệu hay cả tỷ đồng để có thể tham gia như bất động sản, nhà đầu tư chỉ cần có trong tay vài triệu đồng đã có thể đầu tư chứng khoán. Việc lãi lỗ cũng được tính toán rất rõ ràng, nhanh chóng. Đồng thời nhà đầu tư cũng có thể dễ dàng mua đi bán lại chứng khoán mà không mất quá nhiều thời gian, đó là tính thanh khoản cao.
Nhiều ý kiến cho rằng đầu tư chứng khoán là một nguồn thu nhập thụ động – không phải làm gì mà tiền vẫn chảy vào túi. Quan điểm đó có lẽ chưa thật sự chính xác, bởi lợi nhuận cao đồng nghĩa với rủi ro lớn. Bạn cũng phải dành thời gian học hỏi, tìm hiểu, quan sát và phân tích biến động của thị trường. Đôi khi còn phải biết chấp nhận một số “đau thương”, những việc đó thật sự không đơn giản chút nào đòi hỏi nhà đầu tư phải trang bị nền tảng kiến thức vững vàng, có cái nhìn đa chiều trong mọi tình huống. Nhà đầu tư luôn phải tuân thủ kỷ luật trong việc đầu tư, theo dõi sát sao diễn biến thị trường, chọn lựa các nguồn thông tin chính xác để ra quyết định.
Nhưng đổi lại, kênh đầu tư chứng khoán giúp bạn có thể nhận được mức lãi suất rất cao. Bởi vậy, giữa rất nhiều các kênh đầu tư hiện nay, đầu tư vào chứng khoán/cổ phiếu luôn được nhiều người lựa chọn.
Ngoài ra, nhà đầu tư nên chọn cho mình các công ty chứng khoán uy tín để được cung cấp những dịch vụ tốt nhất và cũng nên bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ để thử sức với thị trường.
Xem thêm: Các quỹ đầu tư cổ phiếu uy tín nhất
Đầu tư tài chính 4.0 Forex
Forex là trao đổi ngoại hối hay giao dịch tiền tệ
Đầu tư tài chính Forex là gì? Forex là viết tắt của Foreign Exchange (hoặc FX) là trao đổi ngoại hối hay giao dịch tiền tệ, Forex thị trường toàn cầu phi tập trung, nơi giao dịch tất cả các tiền tệ của thế giới. Với Forex bạn có thể giao dịch bất cứ khi nào bạn có thể dù sáng trưa chiều hay tối. Thị trường Forex mở cửa 24h/ngày và 5 ngày một tuần, bạn làm chủ với thời gian của mình vì thế bạn có thể giao dịch mọi lúc mọi nơi bất kể thời gian.
Thị trường Forex luôn có một lượng người mua và người bán trên thị trường do đó tính thanh khoản của thị trường Forex luôn được đảm bảo. Mỗi ngày có rất nhiều người tham gia giao dịch với số lượng khổng lồ.
Không giống các kênh đầu tư khác, Forex là kênh đầu tư 2 chiều, cụ thể, nếu bạn nhận thấy sắp tới cặp EUR/USD sẽ tăng giá, bạn sẽ thực hiện mua vào và chờ giá tăng để bán ra. Ngược lại, nếu bạn nhận thấy cặp tiền này sắp giảm, bạn sẽ thực hiện lệnh bán và chờ đợi giá giảm để cắt lệnh và lấy lợi nhuận.
Sự khác biệt giữa thị trường Forex và cổ phiếu là số lượng sản phẩm giao dịch; thị trường ngoại hối có rất ít so với hàng nghìn cổ phiếu được tìm thấy trên thị trường chứng khoán. Phần lớn các nhà đầu tư ngoại hối tập trung nỗ lực vào bảy cặp tiền tệ khác nhau bao gồm: EURUSD, USDJPY, GBPUSD, USDCHF, USDCAD, AUDUSD, NZDUSD. Tất cả các cặp khác chỉ là sự kết hợp khác nhau của chúng về loại tiền tệ hay còn gọi là cặp chéo. Điều này làm cho giao dịch tiền tệ dễ dàng hơn để theo dõi thay vì phải lựa chọn giữa 10.000 cổ phiếu để tìm ra cổ phiếu tốt nhất. Tất cả những nhà giao dịch Forex cần làm là theo kịp tin tức kinh tế và chính trị của 8 quốc gia chính.
Tuy nhiên, tính chất thị trường Forex rất linh hoạt, biến động giá rất nhanh và liên tục nên nếu bạn là người mới bạn sẽ gặp khó khăn trong việc tự tìm hiểu và theo kịp thị trường, thậm chí trong nhiều trường hợp bạn có thể mất trắng chỉ trong vài phút.
Đầu tư Forex khá là khó với người mới bắt đầu do họ thường có những kỳ vọng không thực tế với kinh doanh ngoại hối và coi đây là cách kiếm tiền nhanh chóng. Đầu tư Forex tại Việt Nam có thể giúp trader kiếm thật nhiều tiền, nhưng đó là cả một quá trình từ phân tích thị trường, quản trị rủi ro, lên chiến lược đầu tư, lựa chọn phần mềm giao dịch và sàn giao dịch uy tín.
Dạo gần đây các sàn Forex ảo mọc lên liên tục. Các nhà đầu tư không có kinh nghiệm thường hay sẽ sa bẫy vì thế các nhà đầu tư nên cẩn trọng trước khi tham gia nếu không rất dễ rơi trong tình trạng tiền mất tật mang. Thị trường Forex rất lớn nên có rất nhiều đối tượng muốn trục lợi hoặc lừa đảo từ thị trường này do đó các nhà đầu tư nên thận trọng khi tìm và chọn đối tác, chọn người môi giới uy tín. Bên cạnh đó thị trường Forex chưa được pháp luật chấp thuận và bảo vệ nên rủi ro rất cao.
Đầu tư quyền chọn nhị phân
Quyền chọn nhị phân đang ngày càng được nhiều người tham gia
Quyền chọn nhị phân (hay còn gọi là Tùy chọn nhị phân/Binary Options) là một công cụ tài chính với cách thức đầu tư là dự đoán xu hướng tăng/giảm của một loại tài sản trong một thời gian nhất định.
Khác với các hình thức đầu tư tài chính khác, giao dịch quyền chọn nhị phân rất đơn giản và hoàn toàn phù hợp với cả những nhà đầu tư mới. Số vốn ban đầu nhỏ trong khi nhiều kênh đầu tư khác yêu cầu mức vốn tối thiểu từ 100-200 dola thì với kênh này bạn chỉ cần 10 dola là đủ. Chỉ bằng cách đưa ra dự đoán xu hướng tăng hoặc xu hướng giảm của một loại tài sản, nếu dự đoán của bạn chính xác, bạn sẽ được tiền, nếu dự đoán sai bạn sẽ mất tiền.
Bạn có thể lựa chọn tham gia dự đoán cho các tài sản bao gồm cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa và ngoại hối. Thông thường, các nhà giao dịch quyền chọn nhị phân sẽ đưa ra dự đoán xu hướng giá của loại tài sản sẽ lên hay xuống tại thời điểm mua. Nếu giá di chuyển đúng với dự đoán, nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận theo tỷ lệ đã được sàn giao dịch đưa ra. Nếu giá di chuyển sai với dự đoán, nhà đầu tư sẽ bị mất toàn bộ số tiền đầu tư cho giao dịch đó.
Vì cách thức chơi hoàn toàn đơn giản, lợi nhuận cao nên hình thức đầu tư này đang ngày càng được nhiều người tham gia.
Tuy nhiên, để kiếm tiền từ giao dịch quyền chọn nhị phân bạn sẽ cần phải đưa ra được dự đoán đúng về xu hướng của giá. Và để làm được điều này, bên cạnh yếu tố may mắn thì bạn sẽ cần phải dày công nghiên cứu và đưa ra được chiến lược chơi hợp lý. Giao dịch quyền chọn nhị phân giống như một trò chơi cá cược với tỷ lệ thắng thua cho mỗi lần giao dịch là 50/50 cho nên mức độ rủi ro từ kênh đầu tư này cũng rất lớn.
Để tham gia kênh đầu tư này, bạn sẽ cần phải liên tục cập nhật được xác xu hướng và diễn biến của thị trường xung quanh. Ngoài ra, bạn cũng cần phải biết cách phân tích các biểu đồ, chỉ số kỹ thuật và nhiều tính toán xung quanh để có thể làm căn cứ phân tích đưa ra các dự đoán chính xác nhất, qua đó kiếm được tiền một cách ổn định từ thị trường này thay vì chỉ dựa vào vận may.
Đây được xem là kênh mang tính chất may rủi khi hầu như các nhà đầu tư dự đoán giá trị trong thời gian ngắn. Mặt khác với những người không có kinh nghiệm thì phần lớn mọi suy đoán đều dựa vào sự hên xui. Thực tế cho thấy số lượng các nhà môi giới không có kinh nghiệm đang càng gia tăng vì thế nếu không thận trọng bạn rất dễ bị mất tiền. Ngoài ra nếu bạn không có đủ kinh nghiệm và sự hiểu biết về tình hình biến động giá cả thì rủi ro bạn thua lỗ là rất cao.
Kết luận
Qua bài viết “Đầu tư tài chính 4.0 là gì? Các kênh đầu tư tài chính hiệu quả”, mong rằng các nhà đầu tư tài chính tương lai đã có được cho mình những thông tin hữu ích và thiết thực. Có cái nhìn đa chiều hơn và lựa chọn được cho mình những kênh đầu tư thông minh phù hợp, sinh lời cao nhưng an toàn.
Bạn đang xem kiến thức tài chính trên trang daututietkiem.vn nếu có câu hỏi về lĩnh vực đầu tư, hãy để lại thông tin phía dưới bình luận cho chúng tôi!
Có thể bạn quan tâm: Tập đoàn Sông Đà Nhật Nam
